第一章 私人銀行概述

1.1 私人銀行的起源及相關(guān)概念

1.1.1 私人銀行的起源

1.1.2 私人銀行的概念

1.1.3 私人銀行的特點

1.1.4 私人銀行與零售銀行及貴賓理財業(yè)務(wù)的區(qū)別

1.2 私人銀行的產(chǎn)品和服務(wù)

1.2.1 資產(chǎn)管理服務(wù)

1.2.2 保險服務(wù)

1.2.3 信托服務(wù)

1.2.4 高端咨詢及協(xié)助業(yè)務(wù)

1.3 私人銀行四個層次上的理解

1.3.1 服務(wù)理念

1.3.2 服務(wù)對象

1.3.3 服務(wù)品種

1.3.4 服務(wù)組織

 

第二章 2012-2013年世界私人銀行業(yè)發(fā)展分析

2.1 近年來全球財富發(fā)展?fàn)顩r

2.1.1 2011年全球財富狀況

2.1.2 2012年全球富豪排行情況

2.1.3 2013年全球富豪排行情況

2.2 國際私人銀行業(yè)發(fā)展特點及趨勢分析

2.2.1 國際私人銀行業(yè)發(fā)展綜述

2.2.2 私人銀行經(jīng)營機(jī)構(gòu)類型多樣化

2.2.3 根據(jù)客戶特征的變化采用綜合客戶細(xì)分管理標(biāo)準(zhǔn)

2.2.4 產(chǎn)品和服務(wù)提供范圍與獲取方式開放化

2.2.5 客戶獲得渠道多元化與關(guān)系經(jīng)理團(tuán)隊化

2.2.6 私人銀行未來經(jīng)營中需要的主要技能

2.3 瑞士

2.3.1 瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展概述

2.3.2 瑞士私人銀行業(yè)的發(fā)展特點與成功要素

2.3.3 東歐成瑞士私人銀行業(yè)務(wù)開拓新市場

2.3.4 瑞士私人銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)

2.3.5 瑞士私人銀行業(yè)受到較大沖擊

2.4 新加坡

2.4.1 新加坡私人銀行業(yè)發(fā)展概述

2.4.2 新加坡稅收政策鼓勵私人銀行發(fā)展

2.4.3 新加坡私人銀行業(yè)地位日漸突出

2.4.4 新加坡打造亞洲財富管理中心策略分析

2.4.5 新加坡私人銀行面臨人才短缺問題

2.5 美國

2.5.1 美國財富管理狀況概述

2.5.2 美國私人銀行發(fā)展?fàn)顩r分析

2.5.3 2011年美銀美林關(guān)閉巴西私人銀行業(yè)務(wù)

2.5.4 美國財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的新態(tài)勢

2.6 香港

2.6.1 香港私人銀行的運作情況

2.6.2 香港私人銀行業(yè)發(fā)展的成功經(jīng)驗

2.6.3 香港研究提升私人銀行市場中心地位

2.6.4 香港私人銀行業(yè)發(fā)展前景探析

2.6.5 香港發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)需要加強(qiáng)的工作

 

第三章 2012-2013年中國私人銀行發(fā)展分析

3.1 2010-2012年中國財富狀況分析

3.1.1 2010年中國大陸地區(qū)私人財富狀況

3.1.2 2010年中國財富的地域分布狀況

3.1.3 2011年中國私人財富特征

3.1.4 2012年中國財富狀況分析

3.1.5 透視中國財富的新格局

3.2 中國私人銀行發(fā)展概況

3.2.1 中國私人銀行業(yè)的基本狀況

3.2.2 中國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展綜述

3.2.3 中國私人銀行業(yè)運營狀況解析

3.2.4 中國私人銀行業(yè)發(fā)展的重要特征分析

3.2.5 國有銀行積極推進(jìn)私人銀行國外業(yè)務(wù)

3.2.6 私人銀行與投資銀行的資源整合分析

3.3 2010-2012年中國私人銀行發(fā)展?fàn)顩r

3.3.1 2010年中資私人銀行發(fā)展勢頭迅猛

3.3.2 2011年私人銀行業(yè)發(fā)展概況

3.3.3 2012年私人銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

3.3.4 2012年城商行踴躍進(jìn)軍私人銀行市場

3.3.5 2012年私人銀行產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新動向

3.4 2012-2013年部分地區(qū)私人銀行的發(fā)展

3.4.1 江蘇私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展迅速

3.4.2 武漢私人銀行業(yè)現(xiàn)狀簡述

3.4.3 深圳私人銀行業(yè)發(fā)展迅猛

3.4.4 東莞私人銀行業(yè)發(fā)展概況

3.5 私人銀行客戶分析

3.5.1 我國私人銀行的客戶特征

3.5.2 我國私人銀行客戶資產(chǎn)及投資偏好

3.5.3 我國私人銀行客戶增值服務(wù)需求

3.5.4 我國高端富裕人士財富管理的需求特征

3.5.5 四類私人銀行客戶投資策略

3.6 中國私人銀行組織管理構(gòu)建分析

3.6.1 服務(wù)模式

3.6.2 組織模式

3.6.3 績效考核與隊伍建設(shè)

3.6.4 私人銀行組織設(shè)計的未來發(fā)展方向

3.7 中國私人銀行發(fā)展存在的問題

3.7.1 中國私人銀行業(yè)發(fā)展的主要障礙

3.7.2 我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)

3.7.3 影響我國私人銀行發(fā)展的其他因素

3.8 中國私人銀行業(yè)的發(fā)展策略

3.8.1 推進(jìn)我國私人銀行發(fā)展的戰(zhàn)略分析

3.8.2 改進(jìn)私人銀行外部監(jiān)管的主要建議

3.8.3 促進(jìn)我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的建議

3.8.4 私人銀行整合策略探析

3.8.5 我國私人銀行發(fā)展的新方向

3.8.6 國內(nèi)外私人銀行發(fā)展的實踐經(jīng)驗

3.9 私人銀行業(yè)務(wù)有效運營應(yīng)注意的要點分析

3.9.1 客戶群判定

3.9.2 主項目定位

3.9.3 價值鏈方式

3.9.4 信息化建設(shè)

 

第四章 2012-2013年國外銀行私人銀行業(yè)務(wù)運營分析

4.1 瑞士聯(lián)合銀行

4.1.1 銀行簡介

4.1.2 瑞銀的人才培訓(xùn)策略

4.1.3 瑞銀集團(tuán)業(yè)務(wù)重點瞄準(zhǔn)私人銀行

4.1.4 2011年瑞銀集團(tuán)經(jīng)營情況

4.1.5 2012年瑞銀集團(tuán)經(jīng)營情況

4.2 瑞信集團(tuán)

4.2.1 集團(tuán)簡介

4.2.2 瑞信集團(tuán)私人銀行業(yè)務(wù)的運營模式及特點分析

4.2.3 瑞信私人銀行擬拓展人民幣投資業(yè)務(wù)

4.2.4 瑞信收購匯豐控股日本私人銀行業(yè)務(wù)

4.2.5 2012年瑞信私人銀行業(yè)務(wù)整合重組情況

4.3 瑞士寶盛銀行

4.3.1 銀行簡介

4.3.2 2011年瑞士寶盛集團(tuán)經(jīng)營情況

4.3.3 2012年瑞士寶盛集團(tuán)經(jīng)營情況

4.3.4 瑞士寶盛銀行開拓中國市場邁出重要一步

4.3.5 2012年瑞士寶盛銀行與中國銀行達(dá)成合作

4.3.6 瑞士寶盛銀行并購動態(tài)

4.4 匯豐銀行

4.4.1 銀行簡介

4.4.2 匯豐的私人銀行投資運作分析

4.4.3 匯豐私人銀行并購整合軌跡分析

4.4.4 匯豐私人銀行借高爾夫合作提升業(yè)務(wù)發(fā)展

4.4.5 2012年匯豐縮減中東地區(qū)私人銀行業(yè)務(wù)

4.4.6 匯豐銀行私人銀行業(yè)務(wù)面臨挑戰(zhàn)

4.5 其他銀行

4.5.1 法國巴黎私人銀行業(yè)務(wù)運營分析

4.5.2 隆奧達(dá)亨銀行私人銀行業(yè)務(wù)的運作理念

4.5.3 渣打私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展簡述

4.5.4 瑞士聯(lián)合私人銀行資產(chǎn)管理情況

 

第五章 2012-2013年中國主要銀行私人銀行業(yè)務(wù)運營分析

5.1 中國銀行

5.1.1 銀行簡介

5.1.2 中行私人銀行業(yè)務(wù)開展情況

5.1.3 2011年中行私人銀行業(yè)務(wù)運營狀況

5.1.4 2012年中行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展動態(tài)

5.1.5 中行私人銀行業(yè)務(wù)謀求轉(zhuǎn)型

5.2 招商銀行

5.2.1 銀行簡介

5.2.2 招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概述

5.2.3 2011年招商銀行首推本土全球資產(chǎn)配置模型

5.2.4 2012年招行私人銀行運營成績綜述

5.2.5 2012年招行私人銀行業(yè)務(wù)新動態(tài)

5.2.6 2013年招行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展新動向

5.3 工商銀行

5.3.1 銀行簡介

5.3.2 工商銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展闡述

5.3.3 2011年工行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

5.3.4 2011年工行私人銀行業(yè)務(wù)香港布局發(fā)展動態(tài)

5.3.5 2012年工行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展動態(tài)

5.4 中信銀行

5.4.1 銀行簡介

5.4.2 中信銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概述

5.4.3 中信銀行私人銀行業(yè)務(wù)進(jìn)展

5.4.4 中信私人銀行大力打造俱樂部營銷

5.4.5 2011年中信銀行私人銀行繼續(xù)推進(jìn)信息化發(fā)展

5.4.6 2012年中信私人銀行增值服務(wù)新動態(tài)

5.5 建設(shè)銀行

5.5.1 銀行簡介

5.5.2 建設(shè)銀行私人銀行客戶五成以上為中小企業(yè)主

5.5.3 2011年建行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)況

5.5.4 2012年建行首推私人銀行網(wǎng)上銀行

5.5.5 2012-2013年初建行私人銀行各地發(fā)展動態(tài)

5.6 民生銀行

5.6.1 銀行簡介

5.6.2 民生銀行私人銀行服務(wù)開展情況

5.6.3 2011年民生銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

5.6.4 2012年民生銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

5.6.5 民生私人銀行未來發(fā)展探析

5.7 交通銀行

5.7.1 銀行簡介

5.7.2 交通銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概述

5.7.3 交通銀行擴(kuò)大私人銀行服務(wù)范圍

5.7.4 2011年交行私人銀行客戶數(shù)量增長四成

5.7.5 2012年交行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展動態(tài)

5.7.6 2013年交行推出私人銀行專屬網(wǎng)銀

 

第六章 2012-2013年私人銀行市場競爭分析

6.1 2012-2013年私人銀行總體競爭格局分析

6.1.1 亞太地區(qū)私人銀行業(yè)競爭局勢分析

6.1.2 中國私人銀行業(yè)的競爭狀況分析

6.1.3 中外資私人銀行競爭形勢分析

6.1.4 中國私人銀行業(yè)競爭格局分析

6.1.5 中國私人銀行業(yè)戰(zhàn)略布局分析

6.2 2012-2013年中國私人銀行業(yè)競爭動向分析

6.2.1 私人銀行在富二代理財市場打起爭奪戰(zhàn)

6.2.2 內(nèi)地銀行爭入香港搶占財富管理市場

6.2.3 城商行私人銀行業(yè)務(wù)低門檻爭奪客戶

6.2.4 國內(nèi)私人銀行加快二線城市布局

6.2.5 我國私人銀行業(yè)加強(qiáng)市場差異化競爭

6.3 中國商業(yè)銀行開展私人銀行業(yè)務(wù)的SWOT分析

6.3.1 我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的劣勢

6.3.2 我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的優(yōu)勢

6.3.3 我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的機(jī)遇

6.3.4 我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)面臨的挑戰(zhàn)

6.4 未來中國私人銀行業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢分析

6.4.1 私人銀行領(lǐng)域的競爭將日趨激烈

6.4.2 客戶需求轉(zhuǎn)變推動國內(nèi)私人銀行市場競爭升級

6.4.3 商業(yè)銀行仍占據(jù)競爭優(yōu)勢、重點關(guān)注三類銀行

6.4.4 外資銀行的優(yōu)勢將逐步顯現(xiàn)

6.4.5 非銀行金融機(jī)構(gòu)的威脅將長期存在

6.5 私人銀行競爭策略探析

6.5.1 中資私人銀行急需跳脫產(chǎn)品推進(jìn)模式

6.5.2 外資私人銀行亟待發(fā)揮全球業(yè)務(wù)專長

6.5.3 監(jiān)管機(jī)構(gòu)加快出臺相關(guān)監(jiān)管條例

6.5.4 國內(nèi)銀行增強(qiáng)私人銀行業(yè)務(wù)競爭力的建議

 

第七章 中國私人銀行業(yè)的發(fā)展機(jī)遇及趨勢分析

7.1 國際私人銀行業(yè)形勢展望

7.1.1 后金融危機(jī)時代私人銀行業(yè)的發(fā)展動向

7.1.2 私人銀行業(yè)面臨的風(fēng)險及防范

7.2 中國私人銀行的發(fā)展機(jī)遇分析

7.2.1 國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的主要機(jī)遇

7.2.2 人口老齡化給中國私人銀行業(yè)發(fā)展帶來的機(jī)會

7.2.3 我國私人銀行面臨政策良機(jī)

7.2.4 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展價值凸顯

7.3 中國私人銀行業(yè)發(fā)展前景分析

7.3.1 “十二五”我國私人銀行業(yè)發(fā)展形勢展望

7.3.2 中國財富管理市場潛力巨大

7.4 中國私人銀行的未來發(fā)展趨向分析

7.4.1 產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新與多樣化

7.4.2 走向全權(quán)委托資產(chǎn)管理模式

7.4.3 管理內(nèi)容的擴(kuò)大化

7.4.4 組織模式的發(fā)展趨勢

7.4.5 服務(wù)新模式的出現(xiàn)

7.4.6 注重離岸業(yè)務(wù)發(fā)展

 

附錄：

附錄一：商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法

 

圖表目錄：

圖表1 全球富裕人士的資產(chǎn)配置表

圖表2 2013年全球億萬富豪前十名榜單

圖表3 2013年和2012年全球財富發(fā)生變動的再次上榜富豪人數(shù)對比

圖表4 2013年和2012年全球富豪地區(qū)分布情況對比

圖表5 私人銀行業(yè)務(wù)中與全能銀行母行共享的資源

圖表6 西歐國家不同類型私人銀行機(jī)構(gòu)市場份額

圖表7 客戶選擇財富管理機(jī)構(gòu)的理由排序

圖表8 私人銀行機(jī)構(gòu)通過第三方獲得產(chǎn)品和服務(wù)情況

圖表9 私人銀行機(jī)構(gòu)獲得新客戶的途徑

圖表10 花旗集團(tuán)私人銀行的關(guān)系經(jīng)理服務(wù)模式

圖表11 2010年末中國高凈值人群地域分布

圖表12 2010年末各省高凈值人士人均可投資資產(chǎn)比較

圖表13 2008-2010年中國高凈值人群增速區(qū)域比較

圖表14 2013年大中華地區(qū)前十位富豪

圖表15 我國高凈值人群的年齡分布及教育背景

圖表16 高凈值人群的職業(yè)構(gòu)成

圖表17 受調(diào)查客戶家庭可投資資產(chǎn)

圖表18 不同資產(chǎn)規(guī)模下的風(fēng)險偏好

圖表19 投資經(jīng)驗自我評價

圖表20 投資理財目標(biāo)

圖表21 選擇私人銀行投資的理由

圖表22 高凈值人群資產(chǎn)配置涉獵情況（按受訪者提及頻率統(tǒng)計）

圖表23 未來一年客戶及家人感興趣的服務(wù)

圖表24 希望私人銀行組織的專題活動（體育類）

圖表25 希望私人銀行組織的專題活動（其他類）

圖表26 希望私人銀行組織的專題活動（教育類）

圖表27 私人銀行品牌選擇的考慮

圖表28 選擇私人銀行時最重要的信息渠道

圖表29 2009-2011年瑞銀集團(tuán)綜合損益表

圖表30 2009-2011年瑞銀集團(tuán)分地區(qū)營業(yè)收入情況

圖表31 2011年瑞銀集團(tuán)分部門財務(wù)數(shù)據(jù)

圖表32 2012-2013年瑞銀集團(tuán)損益表

圖表33 2012年瑞銀集團(tuán)分業(yè)務(wù)損益表

圖表34 瑞信集團(tuán)私人銀行客戶服務(wù)發(fā)展過程

圖表35 瑞信集團(tuán)私人銀行客戶結(jié)構(gòu)及其服務(wù)方式

圖表36 2010-2011年瑞士寶盛集團(tuán)綜合損益表

圖表37 2012-2013年瑞士寶盛集團(tuán)損益表

圖表38 高凈值人士的財富管理機(jī)構(gòu)分類

圖表39 UBS私人銀行事業(yè)部與總行關(guān)系圖

圖表40 事業(yè)部制中后臺運行示意圖

圖表41 中資銀行近年離岸業(yè)務(wù)嘗試情況