第1章 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)綜述26

1.1 財(cái)富管理行業(yè)的定義26

1.1.1 財(cái)富管理的內(nèi)涵26

1.1.2 財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別27

1.1.3 財(cái)富管理的主要經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)28

1.1.4 財(cái)富管理的具體流程28

1.1.5 財(cái)富管理開(kāi)展業(yè)務(wù)的模式28

1.2 財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展階段30

1.2.1 以產(chǎn)品為中心的階段30

1.2.2 以銷售為中心的階段31

1.2.3 以客戶為中心的階段31

1.3 財(cái)富管理行業(yè)的業(yè)務(wù)體系31

1.3.1 財(cái)富管理的核心產(chǎn)品（服務(wù)）31

1.3.2 財(cái)富管理的系統(tǒng)平臺(tái)33

1.3.3 財(cái)富管理的服務(wù)流程與渠道33

1.3.4 財(cái)富管理的服務(wù)團(tuán)隊(duì)35

1.4 財(cái)富管理客戶金融需求特征分析37

1.4.1 新的金融需求逐漸形成37

1.4.2 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢(shì)37

1.4.3 理財(cái)觀念與理財(cái)方式間的偏差38

1.4.4 多樣的投資組合對(duì)理財(cái)顧問(wèn)的代理需求38

1.4.5 對(duì)銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認(rèn)可39

1.5 財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)因素39

1.5.1 經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展39

1.5.2 資產(chǎn)價(jià)格的上升40

1.5.3 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力40

1.5.4 富裕人群財(cái)富的需求強(qiáng)烈42

第2章 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境分析43

2.1 財(cái)富管理行業(yè)政策與監(jiān)管環(huán)境43

2.1.1 商業(yè)銀行的監(jiān)管政策43

2.1.2 證券公司的監(jiān)管政策44

2.1.3 信托公司的監(jiān)管政策44

2.1.4 保險(xiǎn)公司的監(jiān)管政策48

2.1.5 基金公司的監(jiān)管政策48

2.1.6 其他機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策50

2.2 財(cái)富管理行業(yè)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境52

2.2.1 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行特點(diǎn)分析52

（1）國(guó)內(nèi)GDP增長(zhǎng)分析52

（2）工業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)分析55

（3）農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)分析63

（4）固定資產(chǎn)投資情況64

（5）社會(huì)消費(fèi)品零售總額66

（6）進(jìn)出口總額及其增長(zhǎng)71

（7）制造業(yè)采購(gòu)經(jīng)理指數(shù)72

（8）非制造業(yè)商務(wù)活動(dòng)指數(shù)75

2.2.2 國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)行業(yè)的影響77

（1）經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的背景分析78

（2）經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型對(duì)行業(yè)發(fā)展的影響86

（3）面對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型金融機(jī)構(gòu)的機(jī)遇87

2.2.3 國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)前景預(yù)測(cè)89

2.3 財(cái)富管理行業(yè)金融環(huán)境90

2.3.1 國(guó)內(nèi)信貸環(huán)境運(yùn)行分析90

2.3.2 國(guó)內(nèi)融資結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變趨勢(shì)92

2.3.3 利率市場(chǎng)化改革前瞻95

2.3.4 央行信貸收縮政策影響98

2.3.5 央行貨幣政策前瞻102

2.4 財(cái)富管理行業(yè)消費(fèi)環(huán)境分析103

2.4.1 全球消費(fèi)者消費(fèi)趨勢(shì)分析103

2.4.2 國(guó)內(nèi)通脹水平分析105

2.4.3 國(guó)內(nèi)產(chǎn)品品類的消費(fèi)方向106

2.4.4 國(guó)民的收入水平分析113

2.4.5 消費(fèi)者的購(gòu)物渠道分析116

2.5 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警123

2.5.1 財(cái)富管理行業(yè)的政策環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)123

2.5.2 財(cái)富管理行業(yè)的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)124

2.5.3 財(cái)富管理行業(yè)的金融環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)125

2.6 財(cái)富管理行業(yè)的政策建議126

2.6.1 相關(guān)法律法規(guī)的健全126

2.6.2 金融體系市場(chǎng)的完善128

2.6.3 外匯管制及境外投資的規(guī)范129

2.6.4 金融基礎(chǔ)設(shè)施的完善130

2.6.5 金融監(jiān)管的加強(qiáng)131

第3章 全球財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)132

3.1 全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析132

3.1.1 全球金融及經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點(diǎn)分析132

3.1.2 全球政府及個(gè)人消費(fèi)特點(diǎn)分析134

3.1.3 全球國(guó)民及家庭儲(chǔ)蓄特點(diǎn)分析137

3.1.4 主要國(guó)家金融及經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析138

3.1.5 全球財(cái)富增長(zhǎng)因素分析141

（1）全球股票市場(chǎng)發(fā)展因素141

（2）國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)展因素142

（3）新興市場(chǎng)利率變化因素142

（4）大宗商品價(jià)格變化因素143

（5）原油價(jià)格變化因素144

（6）對(duì)沖基金指數(shù)變化分析145

（7）房地產(chǎn)市場(chǎng)投資因素146

3.1.6 全球宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警148

3.2 全球富裕人群的市場(chǎng)調(diào)研分析151

3.2.1 全球財(cái)富的發(fā)展規(guī)模151

3.2.2 全球富裕人群及財(cái)富分布152

3.2.3 全球富裕人士人口結(jié)構(gòu)特點(diǎn)153

3.2.4 富裕人群的心理因素分析154

3.2.5 富裕人群的特點(diǎn)變化趨勢(shì)158

3.3 全球富裕人士投資偏好分析160

3.3.1 全球富裕人士資產(chǎn)配置偏好160

3.3.2 全球富裕人士的投資種類偏好163

3.3.3 富裕人士資產(chǎn)的投資區(qū)域偏好164

3.3.4 全球富裕人士的嗜好投資分析165

3.4 全球財(cái)富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況分析168

3.4.1 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)模式168

3.4.2 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)收入與利潤(rùn)分析169

3.4.3 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)成本與費(fèi)用分析171

3.4.4 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)盈利能力分析172

3.4.5 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)回報(bào)率分析174

3.4.6 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題分析175

3.4.7 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的改善經(jīng)驗(yàn)176

3.5 發(fā)達(dá)國(guó)家財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展分析178

3.5.1 美國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)178

（1）美國(guó)理財(cái)行業(yè)的發(fā)展歷程178

（2）美國(guó)財(cái)富管理的市場(chǎng)容量179

（3）美國(guó)財(cái)富管理的市場(chǎng)特征180

（4）美國(guó)財(cái)富管理的從業(yè)者分析180

（5）美國(guó)財(cái)富管理的服務(wù)模式182

（6）美國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的典型案例182

3.5.2 歐洲財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)183

（1）歐洲財(cái)富管理的起源和發(fā)展184

（2）歐洲財(cái)富管理的市場(chǎng)容量184

（3）歐洲財(cái)富管理的市場(chǎng)特征185

（4）歐洲財(cái)富管理的從業(yè)者分析185

（5）歐洲財(cái)富管理行業(yè)的典型案例186

3.6 瑞銀集團(tuán)成功財(cái)富管理模式借鑒187

3.6.1 瑞銀集團(tuán)的發(fā)展簡(jiǎn)況187

3.6.2 瑞銀集團(tuán)的發(fā)展戰(zhàn)略188

3.6.3 瑞銀集團(tuán)價(jià)值主張的支柱190

3.6.4 瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的條件191

3.6.5 瑞銀集團(tuán)一體化團(tuán)隊(duì)協(xié)作模式192

3.6.6 瑞銀集團(tuán)的財(cái)富管理模式193

3.7 全球財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與趨勢(shì)194

3.7.1 全球財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展機(jī)會(huì)分析194

3.7.2 領(lǐng)先的財(cái)富管理國(guó)家發(fā)展經(jīng)驗(yàn)195

3.7.3 全球財(cái)富管理產(chǎn)品的新發(fā)展趨勢(shì)197

3.7.4 全球財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展前景與建議198

第4章 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資吸引力分析205

4.1 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)容量分析205

4.1.1 高凈值人士財(cái)富的來(lái)源205

4.1.2 高凈值人群的資產(chǎn)規(guī)模205

4.1.3 高凈值人群的地域分布206

4.1.4 高凈值人群的行為偏好207

4.1.5 高凈值人群細(xì)分群體差異分析208

4.1.6 高凈值人群財(cái)富管理渠道的選擇212

4.1.7 高凈值人群個(gè)人財(cái)富的投資趨勢(shì)214

4.2 財(cái)富管理行業(yè)的市場(chǎng)供給分析214

4.2.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理的供給分析214

4.2.2 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理的供給分析216

4.2.3 信托公司財(cái)富管理的供給分析217

4.2.4 基金與證券公司的供給分析218

4.2.5 第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的供給分析218

4.3 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展分析219

4.3.1 財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模分析219

4.3.2 財(cái)富管理市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分析219

4.3.3 財(cái)富管理行業(yè)盈利能力分析220

（1）財(cái)富管理業(yè)務(wù)的收入來(lái)源220

（2）財(cái)富管理業(yè)務(wù)的成本分析220

4.3.4 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)對(duì)比220

4.3.5 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)競(jìng)爭(zhēng)格局223

4.4 財(cái)富管理行業(yè)的投資對(duì)象分析224

4.4.1 投資市場(chǎng)重點(diǎn)項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu)224

4.4.2 財(cái)富管理行業(yè)的主要投資對(duì)象225

（1）信托產(chǎn)品投資現(xiàn)狀分析225

（2）房地產(chǎn)的投資現(xiàn)狀分析226

（3）股票和基金投資現(xiàn)狀分析241

（4）股權(quán)投資現(xiàn)狀分析244

（5）興趣投資現(xiàn)狀分析247

4.4.3 海外投資市場(chǎng)發(fā)展分析247

（1）海外的投資規(guī)模分析247

（2）海外的投資目的分析248

（3）海外的投資標(biāo)的分析250

（4）海外投資計(jì)劃的趨勢(shì)252

4.5 財(cái)富管理服務(wù)與產(chǎn)品分析253

4.5.1 財(cái)產(chǎn)保護(hù)服務(wù)254

（1）保險(xiǎn)服務(wù)254

（2）稅收籌劃255

（3）家庭財(cái)產(chǎn)管理256

4.5.2 財(cái)富累積服務(wù)256

（1）私募證券產(chǎn)品256

（2）TOT產(chǎn)品258

（3）私募股權(quán)基金259

（4）葡萄酒投資259

（5）藝術(shù)品投資260

4.5.3 財(cái)產(chǎn)傳承服務(wù)261

（1）繼承人教育261

（2）慈善事業(yè)271

4.6 財(cái)富管理行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)因素272

4.6.1 監(jiān)管與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)272

4.6.2 財(cái)富管理的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)273

4.6.3 財(cái)富管理的操作風(fēng)險(xiǎn)273

4.6.4 財(cái)富管理的道德風(fēng)險(xiǎn)273

4.6.5 財(cái)富管理的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)274

4.6.6 財(cái)富管理的其他風(fēng)險(xiǎn)274

第5章 中國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的投資規(guī)劃275

5.1 當(dāng)前商業(yè)銀行發(fā)展形勢(shì)分析275

5.1.1 商業(yè)銀行當(dāng)前的發(fā)展困境275

5.1.2 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型方向276

5.1.3 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式的選擇280

5.2 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況286

5.2.1 私人銀行的成立簡(jiǎn)況286

5.2.2 私人銀行的市場(chǎng)特征286

5.2.3 私人銀行的客戶特征286

5.2.4 私人銀行的客戶調(diào)研287

5.3 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析288

5.3.1 私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模288

5.3.2 私人銀行網(wǎng)點(diǎn)布局及擴(kuò)張趨勢(shì)289

5.3.3 私人銀行的運(yùn)行模式分析290

5.3.4 私人銀行產(chǎn)品體系發(fā)展分析292

5.3.5 私人銀行的品牌競(jìng)爭(zhēng)分析293

5.3.6 私人銀行的區(qū)域發(fā)展特色296

5.3.7 私人銀行發(fā)展的關(guān)鍵因素298

5.3.8 私人銀行未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)299

5.4 私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)況303

5.4.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理的分類303

5.4.2 財(cái)富管理與一般理財(cái)業(yè)務(wù)的區(qū)別304

5.4.3 商業(yè)銀行財(cái)富管理部門(mén)建設(shè)進(jìn)展306

5.4.4 商業(yè)銀行開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析309

5.5 財(cái)富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對(duì)比315

5.5.1 財(cái)富管理型銀行的內(nèi)涵315

5.5.2 現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷315

5.5.3 國(guó)際國(guó)內(nèi)環(huán)境對(duì)銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn)316

5.5.4 成為財(cái)富管理型銀行的制約條件318

5.5.5 財(cái)富管理型銀行的實(shí)踐路徑分析326

5.6 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析330

5.6.1 中資與外資財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力對(duì)比330

5.6.2 中資銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)形態(tài)分析331

5.6.3 全能銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略335

（1）客戶戰(zhàn)略335

（2）盈利模式335

（3）銷售模式335

（4）產(chǎn)品管理336

（5）運(yùn)營(yíng)管理336

（6）技術(shù)支持337

（7）風(fēng)險(xiǎn)管理337

5.7 商業(yè)銀行財(cái)富管理的成本管理及其趨勢(shì)341

5.7.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理成本的運(yùn)行趨勢(shì)342

5.7.2 商業(yè)銀行財(cái)富管理盈利模式的發(fā)展趨勢(shì)346

5.7.3 商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的建議347

第6章 中國(guó)非商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的投資規(guī)劃351

6.1 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析351

6.1.1 信托機(jī)構(gòu)發(fā)展概況351

（1）信托機(jī)構(gòu)當(dāng)前的發(fā)展形勢(shì)351

（2）信托機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)鏈條分析354

（3）信托機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型方向355

（4）信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)格局分析356

6.1.2 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析357

（1）信托機(jī)構(gòu)開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的背景357

（2）信托機(jī)構(gòu)開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的意義358

1）對(duì)信托機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的影響358

2）對(duì)信托機(jī)構(gòu)盈利模式的影響358

3）對(duì)信托機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響359

（3）信托機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理規(guī)模分析360

（4）信托機(jī)構(gòu)的人力資源狀況分析361

（5）信托機(jī)構(gòu)開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)分析362

6.1.3 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局進(jìn)展363

6.1.4 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理產(chǎn)品發(fā)行分析366

6.1.5 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)369

6.2 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析369

6.2.1 保險(xiǎn)公司發(fā)展概況370

（1）保險(xiǎn)公司當(dāng)前的發(fā)展形勢(shì)370

（2）保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)鏈條分析372

（3）保險(xiǎn)公司保費(fèi)營(yíng)銷渠道創(chuàng)新373

（4）保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析377

（5）保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)格局分析381

6.2.2 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析382

（1）保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析382

（2）人們對(duì)保險(xiǎn)公司財(cái)富管理的需求383

（3）保險(xiǎn)公司在財(cái)富管理業(yè)務(wù)中的作用384

（4）保險(xiǎn)公司的人力資源狀況分析384

6.2.3 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)389

6.3 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析390

6.3.1 證券公司發(fā)展概況390

（1）證券公司當(dāng)前的發(fā)展形勢(shì)391

（2）證券公司的業(yè)務(wù)鏈條分析393

（3）證券公司業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型方向395

（4）證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析396

（5）證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)格局分析397

6.3.2 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析400

（1）證券公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析400

（2）證券公司在財(cái)富管理業(yè)務(wù)中的作用401

（3）證券公司的人力資源狀況分析404

（4）證券公司開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析405

6.3.3 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局進(jìn)展406

6.4 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析407

6.4.1 基金公司發(fā)展概況407

（1）基金公司發(fā)展的當(dāng)前形勢(shì)407

（2）基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析410

（3）基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)格局分析412

6.4.2 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析413

（1）基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析413

（2）基金公司的人力資源狀況分析417

（3）基金公司開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析418

6.4.3 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局趨勢(shì)預(yù)測(cè)424

6.5 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析427

6.5.1 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)發(fā)展概況427

（1）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)發(fā)展的當(dāng)前形勢(shì)427

（2）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的盈利模式分析429

（3）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)格局分析431

（4）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)分析431

（5）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展路徑選擇433

6.5.2 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析434

（1）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理現(xiàn)狀434

（2）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析437

（3）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析438

6.5.3 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)布局進(jìn)展439

6.5.4 海外第三方理財(cái)?shù)纳虡I(yè)模式分析440

（1）保險(xiǎn)類第三方理財(cái)模式440

（2）基金類第三方理財(cái)模式442

（3）綜合類第三方理財(cái)模式445

（4）產(chǎn)品評(píng)估類第三方理財(cái)模式447

6.5.5 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的建議450

第7章 中國(guó)重點(diǎn)區(qū)域財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/SPAN>458

7.1 傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域458

7.1.1 上海市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性458

（1）上海市經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述458

（2）上海市富裕人群的規(guī)模與特征466

（3）上海市財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析467

7.1.2 北京市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性469

（1）北京市經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述469

（2）北京市富裕人群的規(guī)模與特征477

（3）北京市財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析478

7.1.3 江蘇省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性478

（1）江蘇省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述478

（2）江蘇省富裕人群的規(guī)模與特征485

（3）江蘇省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析485

7.1.4 廣東省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性486

（1）廣東省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述486

（2）廣東省富裕人群的規(guī)模與特征494

（3）廣東省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析494

7.1.5 浙江省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性495

（1）浙江省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述495

（2）浙江省富裕人群的規(guī)模與特征501

（3）浙江省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析502

7.1.6 福建省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性506

（1）福建省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述506

（2）福建省富裕人群的規(guī)模與特征511

（3）福建省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析512

7.1.7 山東省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性513

（1）山東省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述513

（2）山東省富裕人群的規(guī)模與特征519

（3）山東省財(cái)富管理競(jìng)爭(zhēng)分析521

7.2 高凈值人士快速增長(zhǎng)區(qū)域523

7.2.1 天津市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性523

（1）天津市經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述523

（2）天津市富裕人群的規(guī)模與特征530

（3）天津市財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析532

7.2.2 湖南省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性533

（1）湖南省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述533

（2）湖南省富裕人群的規(guī)模與特征535

（3）湖南省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析536

7.2.3 湖北省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性536

（1）湖北省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述536

（2）湖北省富裕人群的規(guī)模與特征539

（3）湖北省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析539

7.2.4 四川省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性540

（1）四川省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述540

（2）四川省富裕人群的規(guī)模與特征549

（3）四川省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析555

（4）四川省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資前景556

7.2.5 遼寧省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性557

（1）遼寧省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述558

（2）遼寧省富裕人群的規(guī)模與特征565

（3）遼寧省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析569

第8章 中國(guó)財(cái)富管理領(lǐng)先企業(yè)個(gè)案業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)分析574

8.1 各財(cái)富管理經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略574

8.1.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略574

8.1.2 非商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略575

（1）信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略575

（2）保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略578

（3）證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略580

（4）基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略582

（5）其他第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略583

8.2 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析586

8.2.1 中國(guó)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析586

（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)586

（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析587

（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式587

（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布587

（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模587

（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新588

（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析590

（8）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)最新發(fā)展動(dòng)向591

8.3 信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析592

8.3.1 平安信托財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析592

（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)592

（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析592

（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式592

（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模593

（5）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新593

（6）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析593

（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)最新發(fā)展動(dòng)向594

8.4 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析594

8.4.1 太平保險(xiǎn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析594

（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)594

（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析595

（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式595

（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布596

（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶管理597

（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新597

（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析598

（8）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)最新發(fā)展動(dòng)向598

8.5 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析598

8.5.1 廣發(fā)證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析598

（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)598

（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析599

（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式599

（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布600

（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模600

（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新601

（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析601

8.6 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析602

8.6.1 華夏基金財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析602

（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)602

（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析602

（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式602

（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布602

（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模603

（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新604

（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析604

（8）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)最新發(fā)展動(dòng)向604

8.7 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析605

8.7.1 諾亞（中國(guó)）財(cái)富管理中心財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析605

（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)605

（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析607

（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式607

（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布608

（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模608

（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新608

（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析608

（8）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)最新發(fā)展動(dòng)向609

第9章 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃610

9.1 財(cái)富管理公司的發(fā)展因素610

9.1.1 財(cái)富管理公司成功的關(guān)鍵因素分析610

9.1.2 財(cái)富管理公司增值服務(wù)的開(kāi)展建議611

9.1.3 財(cái)富管理公司發(fā)展的優(yōu)勢(shì)與挑戰(zhàn)612

9.1.4 財(cái)富管理公司企業(yè)價(jià)值的創(chuàng)新應(yīng)用617

9.1.5 財(cái)富管理公司企業(yè)價(jià)值的制度建設(shè)618

9.2 財(cái)富管理行業(yè)國(guó)際化發(fā)展規(guī)劃621

9.2.1 財(cái)富管理行業(yè)國(guó)際化戰(zhàn)略的主要內(nèi)容622

9.2.2 財(cái)富管理行業(yè)國(guó)際化的方式與表現(xiàn)622

（1）主權(quán)財(cái)富基金的投資表現(xiàn)623

（2）QDII的投資表現(xiàn)624

（3）結(jié)構(gòu)類理財(cái)產(chǎn)品的投資表現(xiàn)624

（4）外幣理財(cái)產(chǎn)品的投資表現(xiàn)625

9.2.3 財(cái)富管理行業(yè)國(guó)際化發(fā)展建議626

9.3 全面財(cái)富管理市場(chǎng)的營(yíng)銷戰(zhàn)略629

9.3.1 制定鼓舞人心的愿景629

9.3.2 瞄準(zhǔn)有利可圖的利基市場(chǎng)629

9.3.3 調(diào)查并發(fā)現(xiàn)新的市場(chǎng)機(jī)遇630

9.3.4 正確定位以吸引新客戶630

9.3.5 有效傳達(dá)自己價(jià)值631

9.4 財(cái)富管理市場(chǎng)的發(fā)展前景與投資戰(zhàn)略631

9.4.1 銀行財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略631

（1）銀行財(cái)富管理的發(fā)展前景分析631

（2）銀行財(cái)富管理執(zhí)行的市場(chǎng)策略632

9.4.2 非銀行財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略637

（1）信托公司財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略637

（2）保險(xiǎn)公司財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略645

（3）證券公司財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略647

（4）基金公司財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略648

（5）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略649

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圖表目錄

圖表：2006-2014年二季度我國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長(zhǎng)速度53

圖表：2014年2季度GDP初步核算數(shù)據(jù)53

圖表：GDP環(huán)比增長(zhǎng)速度54

圖表：2013年6月-2014年8月規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長(zhǎng)速度55

圖表：2014年6月份規(guī)模以上工業(yè)生產(chǎn)主要數(shù)據(jù)56

圖表：2013年6月-2014年8月我國(guó)發(fā)電量日均產(chǎn)量及同比增速59

圖表：2013年6月-2014年8月我國(guó)鋼材日均產(chǎn)量及同比增速59

圖表：2013年6月-2014年8月我國(guó)水泥日均產(chǎn)量及同比增速60

圖表：2013年6月-2014年8月我國(guó)原油加工量日均產(chǎn)量及同比增速60

圖表：2013年6月-2014年8月我國(guó)十種有色金屬日均產(chǎn)量及同比增速61

圖表：2013年6月-2014年8月我國(guó)乙烯日均產(chǎn)量及同比增速61

圖表：2013年6月-2014年8月我國(guó)汽車(chē)日均產(chǎn)量及同比增速62

圖表：2013年6月-2014年8月我國(guó)轎車(chē)日均產(chǎn)量及同比增速62

圖表：2009-2014年糧食產(chǎn)量63

圖表：2006-2014年二季度我國(guó)全社會(huì)固定資產(chǎn)及其增長(zhǎng)率情況66

圖表：2006-2014年二季度我國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額及其增長(zhǎng)率68

圖表：2013年6月-2014年8月我國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額分月同比增長(zhǎng)速度68

圖表：2014年6月份社會(huì)消費(fèi)品零售總額主要數(shù)據(jù)69

圖表：2006-2014年我國(guó)貨物進(jìn)出口總額增長(zhǎng)分析72

圖表：2013年6月-2014年8月中國(guó)制造業(yè)采購(gòu)經(jīng)理指數(shù)（PMI）72

圖表：中國(guó)制造業(yè)PMI分類指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）74

圖表：2013年6月-2014年8月中國(guó)非制造業(yè)商務(wù)活動(dòng)指數(shù)75

圖表：中國(guó)非制造業(yè)PMI分類指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）77

圖表：2006-2014年二季度我國(guó)農(nóng)村居民人均純收入及其增長(zhǎng)速度115

圖表：2006-2014年二季度我國(guó)城鎮(zhèn)居民人均可支配收入及其增長(zhǎng)速度115

圖表：購(gòu)物者家庭收入116

圖表：購(gòu)物者年齡117

圖表：網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)者年齡117

圖表：網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)者的家庭收入118

圖表：當(dāng)今購(gòu)物者的主要特征118

圖表：主要大賣(mài)場(chǎng)門(mén)店拓展?fàn)顩r120

圖表：新店開(kāi)在哪里120

圖表：誰(shuí)是快消行業(yè)的主要零售商120

圖表：渠道多樣化競(jìng)爭(zhēng)121

圖表：最受歡迎的購(gòu)物網(wǎng)站有哪些121

圖表：購(gòu)物者在買(mǎi)什么產(chǎn)品122

圖表：多久消費(fèi)一次122

圖表：如何讓購(gòu)物者買(mǎi)得更勤更多123

圖表：2005-2014 年全球經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)133

圖表：2012-2014 年世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率（季度環(huán)比折年率，%）134

圖表：新興經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)預(yù)測(cè)141

圖表：好買(mǎi)?中國(guó)對(duì)沖基金指數(shù)(HCHFI)走勢(shì)圖145

圖表：全球財(cái)富分布餅圖152

圖表：歐洲和北美模式下的收入結(jié)構(gòu)168

圖表：歐洲某私人銀行的資產(chǎn)管理年費(fèi)168

圖表：2013年全球財(cái)富管理規(guī)模前十基本情況169

圖表：財(cái)富管理績(jī)效比較（按國(guó)別） 萬(wàn)美元170

圖表：UBS財(cái)富管理2008-2010年資本持續(xù)凈流出172

圖表：1+1+N的服務(wù)模式173

圖表：One firm模式192

圖表：高凈值人群的資產(chǎn)規(guī)模205

圖表：2014年中國(guó)高凈值人群省市數(shù)量及分布圖206

圖表：中國(guó)高凈值人群按職業(yè)與可投資資產(chǎn)規(guī)模細(xì)分208

圖表：細(xì)分人群在財(cái)富目標(biāo)上的差異210

圖表：細(xì)分人群在風(fēng)險(xiǎn)偏好上的差異211

圖表：細(xì)分人群在資產(chǎn)配置上的差異212

圖表：選擇境內(nèi)私人銀行/財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的主要標(biāo)準(zhǔn)295

圖表：信托行業(yè)從業(yè)人數(shù)及其增長(zhǎng)圖362

圖表：2013年全國(guó)68家信托公司的集合信托產(chǎn)品發(fā)行情況一覽表366

圖表：證券公司開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析405

圖表：基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模414

圖表：國(guó)內(nèi)外第三方理財(cái)優(yōu)勢(shì)對(duì)比分析438

圖表：我國(guó)第三方理財(cái)SWOT分析438

圖表：2009-2014年上海市生產(chǎn)總值及其增長(zhǎng)速度458

圖表：2013年戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)增加值及其增長(zhǎng)速度459

圖表：2013年地方財(cái)政收支及其增長(zhǎng)速度459

圖表：2013年全社會(huì)固定資產(chǎn)投資及其增長(zhǎng)速度460

圖表：2013年居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)461

圖表：2009-2014年上海市城鎮(zhèn)居民人均住房居住面積462

圖表：2009-2014年上海市新增就業(yè)崗位情況464

圖表：2013年社會(huì)消費(fèi)品零售總額及其增長(zhǎng)速度465

圖表：2009-2014年北京地區(qū)生產(chǎn)總值及增長(zhǎng)速度469

圖表：2013年北京地區(qū)生產(chǎn)總值469

圖表：2009-2014年北京市地方公共財(cái)政預(yù)算收入及增長(zhǎng)速度471

圖表：北京市居民消費(fèi)價(jià)格漲跌幅度471

圖表：2013年北京市居民消費(fèi)價(jià)格月度同比漲跌幅度472

圖表：2009-2014年北京市城鎮(zhèn)居民人均可支配收入及實(shí)際增速473

圖表：2009-2014年北京市農(nóng)村居民人均純收入及實(shí)際增速473

圖表：2009-2014年城鎮(zhèn)新增就業(yè)人數(shù)474

圖表：社會(huì)保障相關(guān)待遇標(biāo)準(zhǔn)475

圖表：2013年末北京市常住人口及構(gòu)成475

圖表：2013年北京社會(huì)消費(fèi)品零售總額476

圖表：2009-2014年北京市社會(huì)消費(fèi)品零售總額及增長(zhǎng)速度477

圖表：2013年?yáng)|部規(guī)模以上工業(yè)增加值累計(jì)增速對(duì)比分析 單位：%479

圖表：廣發(fā)證券財(cái)富企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布600