金融租賃產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及市場規(guī)模深度分析

• 方蔓桃 2024年3月18日 來源：百度 766 46
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為確保金融租賃行業(yè)數(shù)據(jù)精準性以及內(nèi)容的可參考價值，我們研究團隊通過上市公司年報、廠家調(diào)研、經(jīng)銷商座談、專家驗證等多渠道開展數(shù)據(jù)采集工作，并對數(shù)據(jù)進行多維度分析，以求深度剖析行業(yè)各個領域，使從業(yè)者能夠從多種維度、多個側(cè)面綜合了解金融租賃行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢，

隨著近期不少金融租賃公司進行增資注冊資本、發(fā)債融資，不少金融租賃行業(yè)人士認為，進入2024年，金融租賃公司開始出現(xiàn)行業(yè)發(fā)展回暖跡象。不過，一位業(yè)內(nèi)人士在接受《中國經(jīng)營報》記者采訪時說：“金融租賃公司密集增資、發(fā)債還只是從一個側(cè)面反映出金融租賃行業(yè)回暖。事實上，從2023年的中央金融工作會議開始，中央定調(diào)‘五篇金融大文章’后，金融租賃行業(yè)已經(jīng)明確方向，這五篇大文章金融租賃公司都可以進行業(yè)務滲透?！?/span>

近年來，融資租賃行業(yè)在綠色產(chǎn)業(yè)、小微客戶和科技型企業(yè)等領域的投放逐年增長，融資租賃與實體經(jīng)濟的關(guān)系更加緊密，行業(yè)開始邁入提質(zhì)增效、轉(zhuǎn)型發(fā)展的新階段。服務實體經(jīng)濟是金融機構(gòu)的根本宗旨，本質(zhì)上是要在不確定性的條件下，利用好金融工具與手段，在時間空間上對金融資源進行配置，其核心是對金融產(chǎn)品的收益風險進行有效匹配，疏通資金進入實體經(jīng)濟的渠道。

金融租賃行業(yè)經(jīng)十余年的高速發(fā)展取得了令人矚目成績，成為繼銀行、保險、證券、信托以后金融市場上又一重要支柱。但近年來行業(yè)發(fā)展出現(xiàn)資產(chǎn)營銷、融資受壓，產(chǎn)品競爭同質(zhì)化，增長和盈利持續(xù)放緩，專業(yè)化、特色化不突出等問題，行業(yè)發(fā)展進入瓶頸期?？偨Y(jié)行業(yè)經(jīng)營發(fā)展特點可以助力分析行業(yè)發(fā)展存在的突出問題，結(jié)合當前宏觀政策環(huán)境，保證企業(yè)后續(xù)高質(zhì)量。

為確保金融租賃行業(yè)數(shù)據(jù)精準性以及內(nèi)容的可參考價值，我們研究團隊通過上市公司年報、廠家調(diào)研、經(jīng)銷商座談、專家驗證等多渠道開展數(shù)據(jù)采集工作，并對數(shù)據(jù)進行多維度分析，以求深度剖析行業(yè)各個領域，使從業(yè)者能夠從多種維度、多個側(cè)面綜合了解金融租賃行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢，以及創(chuàng)新前沿熱點，進而賦能金融租賃業(yè)者搶跑轉(zhuǎn)型賽道。

2022年我國融資租賃行業(yè)總量約27206億元，較2021年的33315億元下降18.3%其中外資注冊資本22400億元，較2021年下降6050億元，金融租賃公司和內(nèi)資租賃公司注冊資本分別為2571億元和2260億元。我國融資租賃合同余額數(shù)量變現(xiàn)緩步下降趨勢，數(shù)據(jù)顯示，2022年我國融資租賃合同余額約5.85萬億元，較2021年下降0.36萬億元，細分企業(yè)類型來看，外資租賃、內(nèi)資租賃和金融租賃合同余額分別為1.27萬億元、2.07萬億元和2.51萬億元。區(qū)域分布來看，截至2022年，國內(nèi)31個省、市、自治區(qū)都設立了融資租賃公司，但絕大部分融資租賃企業(yè)仍主要分布在東南沿海一帶，廣東、上海、天津、遼寧、山東、北京、福建、江蘇、浙江、陜西等省市的融資租賃合同余額占比較高。

近年來，我國金融租賃行業(yè)取得了長足發(fā)展，市場規(guī)模和企業(yè)競爭力顯著提高。截至2022年9月底，我國已獲準開業(yè)的金融租賃企業(yè)為72家。截至2022年年末，金融租賃公司總資產(chǎn)規(guī)模達3.78萬億元，同比增長5.60%;租賃資產(chǎn)余額3.64萬億元，同比增長9.27%，其中，經(jīng)營租賃資產(chǎn)余額6656.94億元，同比增長20.16%，直接租賃資產(chǎn)余額3447.99億元，同比增長15.04%。

2023年中央金融工作會議明確提出，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，體現(xiàn)了當前經(jīng)濟領域的五大工作重點，為深入推進金融高質(zhì)量發(fā)展，走中國特色金融發(fā)展之路指明了方向。

金融租賃行業(yè)市場機遇分析

對于密集增資和發(fā)債的原因，有一位金融租賃公司業(yè)內(nèi)人士分析認為，隨著銀行利差收窄，未來銀行的盈利空間可能會變小，但是隨之金融租賃行業(yè)會有機會。

此外，還有分析人士認為，這與年初國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《金融租賃公司管理辦法(征求意見稿)》有關(guān)?！墩髑笠庖姼濉分饕M行了六方面的修訂，一是修改完善主要發(fā)起人制度，二是強化業(yè)務分級分類監(jiān)管，三是加強公司治理監(jiān)管，四是強化資本與風險管理，五是完善業(yè)務經(jīng)營規(guī)則，六是健全市場退出機制。從修訂內(nèi)容來看，既放寬了主要發(fā)起人的類型的條款，也提高了主要發(fā)起人財務指標門檻和金融租賃公司注冊資本門檻，減少“開業(yè)自帶”的業(yè)務類型條款。

目前，征求意見期已經(jīng)結(jié)束。根據(jù)新的監(jiān)管辦法，金融租賃公司補充中長期資金和資本的意愿將加強，這也有助于提升金融租賃公司的經(jīng)營能力和市場影響力。金融租賃公司在實現(xiàn)增資后，將有持續(xù)資金優(yōu)化自身業(yè)務結(jié)構(gòu)，完善資產(chǎn)交易模式。

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