供應(yīng)鏈金融研究報(bào)告 2023供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場深度分析

• 劉明月 2023年3月2日 來源：百度百科 中研網(wǎng) 699 41
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供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場投資情況如何?供應(yīng)鏈金融(Supply Chain Finance)，SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域(銀行層面)，也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道(企業(yè)層面)。指銀行向客戶(核心企業(yè))提供融資和其他結(jié)算、理財(cái)服務(wù)，

供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場投資情況如何?供應(yīng)鏈金融(Supply Chain Finance)，SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域(銀行層面)，也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道(企業(yè)層面)。指銀行向客戶(核心企業(yè))提供融資和其他結(jié)算、理財(cái)服務(wù)，同時(shí)向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時(shí)收達(dá)的便利，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)(簡單地說，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式)。

中國供應(yīng)鏈金融未來的一個(gè)發(fā)展大趨勢是做成產(chǎn)融結(jié)合的生態(tài)系統(tǒng)大平臺。中國供應(yīng)鏈金融向平臺化發(fā)展和整合將是必然趨勢，由平臺模式搭建成一個(gè)產(chǎn)融結(jié)合的生態(tài)系統(tǒng)，不再是單向流動的價(jià)值鏈，而是能促使多方共贏的商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)。

供應(yīng)鏈金融研究報(bào)告 2023供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場深度分析

目前國內(nèi)供應(yīng)鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個(gè)階段，第一時(shí)期是貿(mào)易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿(mào)易融資從國際貿(mào)易中單獨(dú)出來。貿(mào)易融資另一面是信用證，現(xiàn)在國內(nèi)供應(yīng)鏈金融多用信用證來作為結(jié)算手段，在政策加持和金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，普惠金融的大勢下，供應(yīng)鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來越多的企業(yè)投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權(quán)。

供應(yīng)鏈金融是金融科技領(lǐng)域的一個(gè)重要應(yīng)用場景，既能有效解決中小企業(yè)融資難題，又能延伸銀行縱深服務(wù)，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供應(yīng)鏈金融場景，助力實(shí)體產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級”的戰(zhàn)略部署。近年來，隨著國家對供應(yīng)鏈發(fā)展的重視及對小微企業(yè)的政策傾斜，與兩者緊密相關(guān)的配套基礎(chǔ)設(shè)施供應(yīng)鏈金融也屢屢出現(xiàn)在政策文件中。

供應(yīng)鏈金融是一種從產(chǎn)業(yè)鏈中來、到產(chǎn)業(yè)鏈中去，不斷夯實(shí)和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)金融，發(fā)展高質(zhì)量供應(yīng)鏈金融對打造高效率供應(yīng)鏈發(fā)展格局具有重要意義。歷經(jīng)20年的理論與實(shí)踐探索，供應(yīng)鏈金融的商業(yè)模式和產(chǎn)品體系日臻成熟，但產(chǎn)品與業(yè)態(tài)的創(chuàng)新腳步從未停止。在金融科技特別是產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)浪潮的賦能下，這種趨勢加深了產(chǎn)業(yè)對數(shù)字金融的呼喚與渴求，從而為數(shù)字供應(yīng)鏈金融開拓了一片“藍(lán)?！?。

《政府工作報(bào)告》首次提及要創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式，體現(xiàn)了在國家層面對供應(yīng)鏈金融的重視。上至國家，下至各級地方政府，不間斷推出政策進(jìn)行引導(dǎo)，供應(yīng)鏈金融的發(fā)展藍(lán)圖逐漸明晰。政府工作報(bào)告中首次單獨(dú)提出，要“創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式”;近日銀保監(jiān)會召開專題會議，探索中國銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)深化供應(yīng)鏈改革路徑。供應(yīng)鏈金融之所以如此重要，是因?yàn)槠渲饕δ苁欠?wù)中小企業(yè)、促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，在當(dāng)下全球疫情影響的環(huán)境下，作為市場“活水”的銀行等金融機(jī)構(gòu)，在政策號召下紛紛借力金融科技，探索供應(yīng)鏈金融模式。

中國供應(yīng)鏈金融市場規(guī)模達(dá)到14.42萬億元，2020年中國供應(yīng)鏈金融市場規(guī)模預(yù)計(jì)超25萬億元，供應(yīng)鏈金融市場發(fā)展空間巨大。當(dāng)下，隨著數(shù)字技術(shù)的深度應(yīng)用，不斷滲透到金融市場，未來供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)將有望爆發(fā)。

中國供應(yīng)鏈金融企業(yè)競爭力分析

超過65%的供應(yīng)鏈金融企業(yè)服務(wù)的客戶范圍相對有限，客戶數(shù)量在500家以內(nèi)，42%的客戶數(shù)量在100家以內(nèi)。

中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)競爭力分析

供應(yīng)鏈管理企業(yè)、B2B平臺和外貿(mào)綜合服務(wù)平臺三類合計(jì)占比到達(dá)51.66%，它們共同優(yōu)勢在于不僅參與或服務(wù)產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈的部分交易環(huán)節(jié)，且具備相應(yīng)的鏈內(nèi)整合和連接能力。銀行、保理、基金、擔(dān)保、小貸、信托等持牌經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)作為流動性提供者，占比為25.12%。另外，大數(shù)據(jù)+AI類、區(qū)塊鏈類、物聯(lián)網(wǎng)類服務(wù)商借助于金融科技的優(yōu)勢，為供應(yīng)鏈金融生態(tài)的拓展和增值提供賦能，占比為9.6%。

數(shù)據(jù)顯示，全球47個(gè)主要經(jīng)濟(jì)體數(shù)字經(jīng)濟(jì)規(guī)模為38.1萬億美元，較上年增長5.1萬億美元，數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展活力持續(xù)釋放，數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支撐。疫情深度影響下，全球范圍內(nèi)傳統(tǒng)生產(chǎn)經(jīng)營方式正在發(fā)生深刻變革，數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施、智能化生產(chǎn)線、智能機(jī)器人、數(shù)據(jù)要素等逐漸成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要動力來源，有效支撐經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。2021年，全球47個(gè)主要經(jīng)濟(jì)體數(shù)字經(jīng)濟(jì)占GDP比重為45.0%，同比提升1個(gè)百分點(diǎn)，數(shù)字經(jīng)濟(jì)在國民經(jīng)濟(jì)中的地位穩(wěn)步提升。

中國供應(yīng)鏈金融市場競爭分析

我國供應(yīng)鏈金融的參與主體類別眾多，包括：供應(yīng)鏈管理服務(wù)公司、物流企業(yè)、產(chǎn)業(yè)核心企業(yè)、銀行等金融機(jī)構(gòu)、各類金融科技服務(wù)企業(yè)等，各類主體都從各自優(yōu)勢領(lǐng)域切入，當(dāng)前呈百家爭鳴爭相布局態(tài)勢。

這一方面可能是因?yàn)锽端服務(wù)產(chǎn)業(yè)壁壘高，不少企業(yè)起步選擇基于自己更加熟悉的特定行業(yè)深耕細(xì)作;另一方面也同時(shí)受限于國內(nèi)商業(yè)信用環(huán)境相對較差的、金融科技應(yīng)用還不夠成熟，真正數(shù)量上占主導(dǎo)的微利企業(yè)尚未被有效的金融服務(wù)所惠及。

根據(jù)白皮書，在增速方面，數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為全球經(jīng)濟(jì)增長的活力所在。數(shù)字經(jīng)濟(jì)以其持續(xù)涌現(xiàn)的新模式新業(yè)態(tài)以及較高的創(chuàng)新性等，持續(xù)為全球經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)回升注入動力。2021年，全球47個(gè)經(jīng)濟(jì)體數(shù)字經(jīng)濟(jì)同比名義增長15.6%，高于同期GDP名義增速2.5個(gè)百分點(diǎn)，有效支撐全球經(jīng)濟(jì)持續(xù)復(fù)蘇。

在產(chǎn)業(yè)滲透方面，全球第三、二、一產(chǎn)業(yè)數(shù)字經(jīng)濟(jì)持續(xù)滲透。受行業(yè)屬性等因素影響，從全球看，數(shù)字技術(shù)在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的應(yīng)用率先在第三產(chǎn)業(yè)爆發(fā)，數(shù)字化效果最顯著，在第二產(chǎn)業(yè)的應(yīng)用效果有待持續(xù)釋放，在第一產(chǎn)業(yè)的應(yīng)用仍受到自然條件、土地資源等因素限制。2021年，全球47個(gè)經(jīng)濟(jì)體第三產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第一產(chǎn)業(yè)數(shù)字經(jīng)濟(jì)增加值占行業(yè)增加值比重分別為45.3%、24.3%和8.6%，分別較上年提升1.3、0.8和0.6個(gè)百分點(diǎn)。

在結(jié)構(gòu)方面，產(chǎn)業(yè)數(shù)字化依然是全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主導(dǎo)力量。數(shù)字技術(shù)加速向傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)滲透，2021年，全球47個(gè)主要經(jīng)濟(jì)體數(shù)字產(chǎn)業(yè)化規(guī)模為5.7萬億美元，占數(shù)字經(jīng)濟(jì)比重為15%，占GDP比重為6.8%;產(chǎn)業(yè)數(shù)字化規(guī)模為32.4萬億美元，占數(shù)字經(jīng)濟(jì)比重為85%，占GDP比重較上年提升1個(gè)百分點(diǎn)，約為38.2%。

由于區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)經(jīng)多方記錄確認(rèn)，不可篡改、不可抵賴、可以追溯，從而實(shí)現(xiàn)應(yīng)收賬款的拆分轉(zhuǎn)讓，并全部能夠追溯至登記上鏈的初始資產(chǎn)。金融科技的發(fā)展，為供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)重構(gòu)優(yōu)化注入了“活水”，隨著物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的運(yùn)用和突破，供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)中各主體之間的相對關(guān)系有望被重新勾勒。

中研研究院出版的供應(yīng)鏈金融行業(yè)前景及趨勢預(yù)測

第一節(jié) 2023-2027年供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展前景

一、2023-2027年供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展?jié)摿?/p>

二、2023-2027年供應(yīng)鏈金融發(fā)展前景展望

三、2023-2027年供應(yīng)鏈金融細(xì)分行業(yè)發(fā)展前景

第二節(jié) 2023-2027年供應(yīng)鏈金融市場發(fā)展趨勢預(yù)測

二、2023-2027年供應(yīng)鏈金融市場規(guī)模預(yù)測

供應(yīng)鏈金融行業(yè)報(bào)告對我國內(nèi)行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、子行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了國內(nèi)外內(nèi)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力，以及供應(yīng)鏈金融行業(yè)的投資分析和趨勢預(yù)測等等。報(bào)告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài)，對供應(yīng)鏈金融行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

更多供應(yīng)鏈金融市場調(diào)研消息,可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》。

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