2023貿(mào)易融資行業(yè)市場(chǎng)深度分析

• 黃文玉 2023年3月7日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 869 53
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貿(mào)易融資，是指在商品交易中，銀行運(yùn)用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。

貿(mào)易融資的概念

貿(mào)易融資，是銀行的業(yè)務(wù)之一。是指銀行對(duì)進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。境外貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，是指在辦理進(jìn)口開(kāi)證業(yè)務(wù)時(shí)，利用國(guó)外代理行提供的融資額度和融資條件，延長(zhǎng)信用證項(xiàng)下付款期限的融資方式。

貿(mào)易融資，是指在商品交易中，銀行運(yùn)用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。貿(mào)易融資中的借款人，除了商品銷(xiāo)售收入可作為還款來(lái)源外，沒(méi)有其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，在資產(chǎn)負(fù)債表上沒(méi)有實(shí)質(zhì)的資產(chǎn)，沒(méi)有獨(dú)立的還款能力。貿(mào)易融資保理商提供無(wú)追索權(quán)的貿(mào)易融資，手續(xù)方便、簡(jiǎn)單易行，基本上解決了出口商信用銷(xiāo)售和在途占用的短期資金問(wèn)題。

貿(mào)易融資行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

近年來(lái)，隨著人民幣國(guó)際化不斷推進(jìn)，金融企業(yè)對(duì)于使用本地貿(mào)易投資的金融產(chǎn)品需求日益增加，建立跨境人民幣貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺(tái)，有助于形成公平透明高效的貿(mào)易融資服務(wù)環(huán)境，提高貿(mào)易融資產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化水平，實(shí)現(xiàn)更高效能的貿(mào)易融資服務(wù)。

貿(mào)易融資是商業(yè)銀行提供的一類(lèi)服務(wù)，旨在促進(jìn)國(guó)與國(guó)、企業(yè)與企業(yè)間的進(jìn)口和出口業(yè)務(wù)。出口減去進(jìn)口的余額為一個(gè)國(guó)家的貿(mào)易盈余。

風(fēng)險(xiǎn)投資是在創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)展初期投入風(fēng)險(xiǎn)資本，待其發(fā)育相對(duì)成熟后，通過(guò)市場(chǎng)退出機(jī)制將所投入的資本由股權(quán)形態(tài)轉(zhuǎn)化為資金形態(tài)，以收回投資，取得高額風(fēng)險(xiǎn)收益。全球風(fēng)險(xiǎn)資本市場(chǎng)已進(jìn)入新一輪快速發(fā)展的周期。除了成熟投資熱點(diǎn)地區(qū)外，包括中國(guó)和印度、俄羅斯等新興熱點(diǎn)地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)投資市場(chǎng)發(fā)展快速升溫。中國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)投資起步于20世紀(jì)80年代，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的大潮中，中國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)投資事業(yè)已經(jīng)有了較大的發(fā)展。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定地高速增長(zhǎng)和資本市場(chǎng)的逐步完善，中國(guó)的資本市場(chǎng)在最近幾年呈現(xiàn)出強(qiáng)勁的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，投資于中國(guó)市場(chǎng)的高回報(bào)率使中國(guó)成為全球資本關(guān)注的戰(zhàn)略要地。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年貿(mào)易融資行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展策略研究報(bào)告》顯示：

中國(guó)對(duì)外貿(mào)易的數(shù)量及范圍迅速擴(kuò)大，對(duì)外貿(mào)易的主體將向多層次擴(kuò)展，國(guó)際貿(mào)易結(jié)算工具將呈現(xiàn)出多樣化且新業(yè)務(wù)不斷推出，與之相應(yīng)的國(guó)際貿(mào)易融資方式亦將呈現(xiàn)出前所未有的多樣化、復(fù)雜性和專(zhuān)業(yè)化，其潛在的風(fēng)險(xiǎn)也在不斷的增長(zhǎng)和變化。對(duì)于中國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，如何把握機(jī)遇，擴(kuò)大國(guó)際貿(mào)易融資、攬收國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，最大限度地獲取融資效益和中間業(yè)務(wù)，同時(shí)，又要有效地防范和控制融資風(fēng)險(xiǎn)，也是值得關(guān)注的問(wèn)題。

中國(guó)商業(yè)銀行融資業(yè)務(wù)操作管理較粗放，還沒(méi)有完全建立各種融資業(yè)務(wù)的嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的業(yè)務(wù)操作流程，開(kāi)展的國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)以減免保證金開(kāi)證、出口打包放款、進(jìn)出口押匯等基本形式為主，而像國(guó)際保理等較復(fù)雜的業(yè)務(wù)所占比重較少，國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量與市場(chǎng)提供的空間相比很不協(xié)調(diào)。因此必須借鑒國(guó)際貿(mào)易融資的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，結(jié)合中國(guó)實(shí)際，分析融資風(fēng)險(xiǎn)的成因。

貿(mào)易融資服務(wù)進(jìn)出口實(shí)績(jī)的民營(yíng)企業(yè)37.2萬(wàn)家，貿(mào)易融資服務(wù)行業(yè)增加了10.7%，貿(mào)易融資服務(wù)行業(yè)有更多的民營(yíng)企業(yè)參與到進(jìn)出口活動(dòng)當(dāng)中。從規(guī)模上看，民營(yíng)企業(yè)對(duì)當(dāng)年中國(guó)外貿(mào)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)度超過(guò)了50%，對(duì)外貿(mào)發(fā)展的拉動(dòng)作用更加突出。

貿(mào)易融資行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

隨著中國(guó)的進(jìn)一步開(kāi)放，國(guó)際貿(mào)易往來(lái)日益頻繁，進(jìn)出口總額將大幅提高，這必將為發(fā)展外匯業(yè)務(wù)尤其是貿(mào)易融資業(yè)務(wù)提供極大的市場(chǎng)空間。各級(jí)商業(yè)銀行要更新觀(guān)念，提高對(duì)發(fā)展外匯業(yè)務(wù)尤其是國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)。應(yīng)從入世后面臨的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)出發(fā)，以貿(mào)易融資業(yè)務(wù)為工具積極發(fā)展國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，要調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略和工作思路，密切注重外資銀行的動(dòng)向。因此，商業(yè)銀行要加強(qiáng)市場(chǎng)信息搜索，采取有利于推進(jìn)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展的各種政策措施。

在眾多國(guó)外投資者看好中國(guó)市場(chǎng)、對(duì)外貿(mào)易發(fā)展良好的形勢(shì)下，國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)該抓住這一有利時(shí)機(jī)，基于共同的利益和興趣，與國(guó)外有關(guān)銀行聯(lián)手開(kāi)拓和占領(lǐng)中國(guó)的外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)，共同爭(zhēng)取一些在中國(guó)落戶(hù)的、利用外資的大項(xiàng)目，多方面、多層次地拓展中國(guó)商業(yè)銀行的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

隨著買(mǎi)方市場(chǎng)的形成，賒銷(xiāo)已逐漸成為最主要的交易方式。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)國(guó)際貿(mào)易中約70%采用賒銷(xiāo)方式結(jié)算，而在國(guó)內(nèi)貿(mào)易中，賒銷(xiāo)的比例則更高。 基于此，信用證及托收等傳統(tǒng)單證業(yè)務(wù)持續(xù)下降，而基于賒銷(xiāo)的匯款業(yè)務(wù)快速上升。圍繞賒銷(xiāo)結(jié)算方式的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)迅速上升。

中研普華利用多種獨(dú)創(chuàng)的信息處理技術(shù)，對(duì)市場(chǎng)海量的數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶(hù)提供一攬子信息解決方案和咨詢(xún)服務(wù)，最大限度地降低客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營(yíng)成本，把握投資機(jī)遇，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。想要了解更多最新的專(zhuān)業(yè)分析請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2023-2028年貿(mào)易融資行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展策略研究報(bào)告》。

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  2023-2028年貿(mào)易融資行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展策略研究報(bào)告

  隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，貿(mào)易融資市場(chǎng)發(fā)展面臨巨大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)方面，貿(mào)易融資企業(yè)數(shù)量越來(lái)越多，市場(chǎng)正面臨著供給與需求的不對(duì)稱(chēng)，貿(mào)易融資行業(yè)有進(jìn)一步洗牌的強(qiáng)烈要求，但是在一些貿(mào)易...

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