公募基金總規(guī)模首次突破30萬億元 基金銷售行業(yè)發(fā)展如何?

• 吳澳燕 2024年5月30日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1115 71
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基金銷售是基金行業(yè)最重要的收入來源，也是基金公司確保基金發(fā)行順利進(jìn)行并提升投資者收益的重要手段。截至2023年2月末，我國(guó)共有412家公募基金銷售機(jī)構(gòu)。其中，銀行153家;獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)108家;券商97家;期貨公司29家;保險(xiǎn)公司4家;保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司5家

公募基金總規(guī)模首次突破30萬億元

公募基金作為重要的機(jī)構(gòu)投資者，在資本市場(chǎng)改革發(fā)展穩(wěn)定中發(fā)揮著日益重要的作用。

日前，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布最新公募基金市場(chǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至2024年4月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公司148家，其中，外商投資基金管理公司51家(包括中外合資和外商獨(dú)資)，內(nèi)資基金管理公司97家;取得公募基金管理資格的證券公司或證券公司資產(chǎn)管理子公司13家、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司1家。以上機(jī)構(gòu)管理的公募基金資產(chǎn)凈值合計(jì)30.78萬億元。這也是公募基金總規(guī)模首次突破30萬億元。

相比3月份，公募基金4月份的單月規(guī)模增加1.58萬億元，環(huán)比增長(zhǎng)5.41%。4月末公募基金整體份額達(dá)到29.19萬億份，環(huán)比增長(zhǎng)4.84%，規(guī)模增長(zhǎng)速度超過份額增幅。

事實(shí)上，全球公募基金規(guī)模也在同步增長(zhǎng)。日前，美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)(ICI)發(fā)布的2024年年報(bào)顯示，截至2023年底，全球開放式基金總規(guī)模達(dá)到68.9萬億美元。

作為公募基金發(fā)展過程中的中堅(jiān)力量，公募基金銷售機(jī)構(gòu)不僅是基金銷售的重要渠道，而且是公募管理規(guī)模擴(kuò)張的重要推動(dòng)力量，也是投資者教育中的重要一環(huán)。基金銷售是指基金公司為投資者提供的服務(wù)，包括發(fā)行和銷售各種投資基金產(chǎn)品，以及向投資者提供基金投資解決方案和投資指導(dǎo)服務(wù)。

基金銷售行業(yè)發(fā)展如何?

基金銷售是基金行業(yè)最重要的收入來源，也是基金公司確?；鸢l(fā)行順利進(jìn)行并提升投資者收益的重要手段。截至2023年2月末，我國(guó)共有412家公募基金銷售機(jī)構(gòu)。其中，銀行153家;獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)108家;券商97家;期貨公司29家;保險(xiǎn)公司4家;保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司5家;證券投資咨詢機(jī)構(gòu)9家;基金公司銷售子公司7家。

基金銷售機(jī)構(gòu)是基金管理人與基金持有人的“橋梁”，基金銷售業(yè)務(wù)不僅溝通了市場(chǎng)各方，也承載了機(jī)構(gòu)開展投資者教育的重要使命。一家頭部基金公司表示，基金銷售架起了基金管理人和基金持有人之間的“橋梁”，在公募基金發(fā)展過程中起到了重要作用，也是跟投資者打交道、直面客戶需求更多的機(jī)構(gòu)。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)基金銷售行業(yè)深度調(diào)研及投資機(jī)會(huì)分析報(bào)告》顯示：

隨著券商和銀行加大在基金代銷業(yè)務(wù)領(lǐng)域的布局，中小型第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)空間或進(jìn)一步被壓縮。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年四季度末，前一百名基金銷售機(jī)構(gòu)中，證券公司的股票+混合公募基金保有規(guī)模共計(jì)1.43萬億元，占比28.41%。

商業(yè)銀行的股票+混合公募基金銷售保有規(guī)模為2.29萬億元，占比45.69%。而據(jù)中基協(xié)數(shù)據(jù)，2022年度基金銷售認(rèn)/申購(gòu)金額中，銀行渠道占比41.06%，第三方機(jī)構(gòu)占比27.5%，證券公司渠道占比12.13%，其他為基金公司直銷渠道。

隨著居民收入水平的穩(wěn)步上升，居民財(cái)富的配置方式正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的變革。從傳統(tǒng)的儲(chǔ)蓄方式，居民開始尋求更為多元化的資產(chǎn)配置策略，以適應(yīng)日益復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)環(huán)境。在這一背景下，基金銷售機(jī)構(gòu)也緊跟市場(chǎng)趨勢(shì)，不斷推動(dòng)業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新。

基金銷售行業(yè)通過多種渠道進(jìn)行銷售，包括基金公司直銷、銀行代銷、券商代銷、第三方平臺(tái)銷售等。其中，互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)技術(shù)的普及使得在線銷售成為越來越重要的渠道。在線銷售具有便捷、高效、低成本等優(yōu)點(diǎn)，吸引了越來越多的投資者。

多位業(yè)內(nèi)人士表示，基金行業(yè)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)也得益于強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管的行業(yè)環(huán)境。監(jiān)管引導(dǎo)公募基金降傭降費(fèi)、淡化明星基金經(jīng)理效應(yīng)、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，不斷給行業(yè)糾偏，增加投資者獲得感，未來基金行業(yè)也會(huì)朝著更健康更穩(wěn)健的方向發(fā)展。未來，隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和投資者需求的多樣化，基金銷售行業(yè)將繼續(xù)保持快速增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)。同時(shí)，基金公司需要不斷創(chuàng)新和提升服務(wù)質(zhì)量以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和滿足投資者需求。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。報(bào)告準(zhǔn)確把握行業(yè)未被滿足的市場(chǎng)需求和趨勢(shì)，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標(biāo)市場(chǎng)，牢牢把握行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的主動(dòng)權(quán)。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)基金銷售行業(yè)深度調(diào)研及投資機(jī)會(huì)分析報(bào)告》。

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