投資養(yǎng)老床位被騙 警方盤點常見非法集資套路

• 2018年7月19日 ZhouXun來源：中安在線 585 33
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  2018-2024年中國第三方存管行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告

  第三方存管行業(yè)研究報告中的第三方存管行業(yè)數據分析以權威的國家統(tǒng)計數據為基礎，采用宏觀和微觀相結合的分析方式，利用科學的統(tǒng)計分析方法，在描述行業(yè)概貌的同時，對第三方存管行業(yè)進行細化分...

今年6月初，蜀山警方在轄區(qū)某高檔寫字樓摸排時接到一公司員工反映，稱自己幫著公司對外推銷位于天柱山某養(yǎng)老中心的養(yǎng)老床位，雖然不少老人購買，但這些床位根本就沒有建。

近年來，非法集資案件頻發(fā)，不法分子以投資、合伙做生意等可以獲取高額回報的項目為誘餌，選擇親戚、朋友、同事借資或融資，最后攜款逃跑。對此，警方盤點常見非法集資套路，提醒廣大群眾提高警惕，以免上當受騙。

案例：近百人投資“養(yǎng)老床位”被騙

今年6月初，蜀山警方在轄區(qū)某高檔寫字樓摸排時接到一公司員工反映，稱自己幫著公司對外推銷位于天柱山某養(yǎng)老中心的養(yǎng)老床位，雖然不少老人購買，但這些床位根本就沒有建。

隨后，警方對該公司展開調查，發(fā)現主要對外發(fā)售的養(yǎng)老床位，價格分為4個等級，最低2萬，最高25萬，只要購買一個床位，每個月即可獲得高息回報，同時6個月之后就會返還本金。如果沒有返還本金，可以在養(yǎng)老中心進行等值消費并享有7折到9折的優(yōu)惠。調查中，警方發(fā)現該公司確實在天柱山建有一個養(yǎng)老中心，并不定期組織老人前往參觀。

雖然養(yǎng)老中心確實存在，但養(yǎng)老床位卻是子虛烏有。隨著調查的深入，民警判斷這是一起非法集資案件，于是迅速將該公司負責人王某抓獲，歸案后，他對于自己打著投資“養(yǎng)老床位”的幌子非法吸收公眾存款的犯罪事實供認不諱。據警方初步統(tǒng)計，此案中共有上百人受騙，涉案金額近千萬。

數據：去年發(fā)案5000余起涉案1700多億元

數據統(tǒng)計顯示，2017年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，雖然呈現雙降態(tài)勢，但案件總量仍在高位運行，參與集資人數持續(xù)上升，總體形勢依然嚴峻。

當前，全國非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現“遍地開花”的特點，投融資類中介機構、互聯(lián)網金融平臺、房地產、農業(yè)等重點行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機構、互聯(lián)網平臺等非持牌機構違法違規(guī)從事集資融資活動，發(fā)案數占總量的30%以上。

一些不法分子層層包裝設計所謂的項目和產品，以當下“熱門名詞”“熱點概念”炒作，誘惑社會公眾投入資金。一些無商品、無實體、打著“虛擬任務”名頭的案件陸續(xù)出現，許多非法集資借助互聯(lián)網平臺，近期還出現了完全借助微信群等開展非法集資等行為，隱蔽性強、風險傳染快，風險不容忽視。

騙局：六種典型手段需警惕

公安機關通過梳理近年來偵辦的眾多案件，總結出了目前非法集資的六種典型手段：

1.假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設立金融機構的政策，謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

2.非融資性擔保企業(yè)以開展擔保業(yè)務為名非法集資，主要有兩個方面：一是發(fā)售虛假的理財產品，二是虛構借款方，以提供借款擔保名義非法吸收資金。

3.以境外投資、高新科技開發(fā)旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網站，并在網上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術等信息，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然后關閉網站，攜款逃匿。

4.以“養(yǎng)老”的旗號，表現為：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金。

5.以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。

6.假借P2P名義非法集資。即套用互聯(lián)網金融創(chuàng)新概念，設立所謂P2P網絡借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標信息等手段吸收公眾資金，突然關閉網站或攜款潛逃。

防范：辨識非法集資“三看三思三不要”

警方提醒廣大市民，要自覺抵制各種誘惑，提高識別能力，做到“三看”“三思”“三不要”，遠離非法集資，防范投資風險，莫入集資陷阱。

“三看”：一看是否取得工商營業(yè)執(zhí)照;二看是否取得金融監(jiān)管部門(一行三會、政府金融辦)的批準文書，理財產品是否在其批準的經營范圍內，只有工商營業(yè)執(zhí)照，沒有金融監(jiān)管部門批文，是不能銷售理財產品的;三看資金投向領域是否安全可靠。

“三思”：一思是否真正了解該產品及市場行情;二思理財產品是否符合市場經營規(guī)律;三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

“三不要”：一不要盲目相信無風險、高回報的承諾，這些宣傳往往是非法的虛假廣告;二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦，他們也可能是非法集資的受騙者;三不要被高利誘惑盲目投資，高利息的資金來源很可能是投資者自身提供的本金，沒有可持續(xù)性。

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