中國供應鏈金融業(yè)務規(guī)模及未來的發(fā)展趨勢

• 2021年12月20日 HuangJiang來源：新浪 1323 87
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目前供應鏈金融在中國仍處于初步階段，不過受益于應收賬款、存貨量以及融資租賃市場的不斷發(fā)展，供應鏈金融在中國發(fā)展較為迅速。2015年，我國供應鏈金融市場規(guī)模為11.97萬億元，到2017年，已經上升為14.42萬億。目前，中國已經摘得全球供應鏈業(yè)務規(guī)模的桂冠，2020年，供

線上供應鏈金融是公司金融的新領域，是金融業(yè)與基于供應鏈管理的實體產業(yè)之間，通過信息化協同合作而協同發(fā)展的供應鏈金融的新趨勢，包含在線融資交易、在線支付交易、在線電子商務交易和在線物流與供應鏈管理等多個環(huán)節(jié)，是集成交易性金融創(chuàng)新產品，可滿足通過提高風險控制能力基礎上的低成本、高效率、高效益和集約化經營目標。

中國供應鏈金融業(yè)務規(guī)模及未來的發(fā)展趨勢

總體來看，目前供應鏈金融在中國仍處于初步階段，不過受益于應收賬款、存貨量以及融資租賃市場的不斷發(fā)展，供應鏈金融在中國發(fā)展較為迅速。2015年，我國供應鏈金融市場規(guī)模為11.97萬億元，到2017年，已經上升為14.42萬億。目前，中國已經摘得全球供應鏈業(yè)務規(guī)模的桂冠，2020年，供應鏈金融業(yè)務規(guī)模約為27萬億元。

在我國，中小企業(yè)貢獻了50%以上稅收、60%以上GDP、70%以上專利發(fā)明、80%以上全國就業(yè)和90%以上企業(yè)數量。若這些企業(yè)的資金鏈出現問題，將會對我國國民經濟和社會發(fā)展帶來巨大影響。尤其是隨著2020年新冠肺炎疫情給全球經濟造成了新的不確定性，我國中小企業(yè)對供應鏈金融的需求變得更為迫切。

因此，我國政府高度重視供應鏈金融的發(fā)展，已經多次在國家政策文件中強調要將供應鏈金融作為金融領域改革的重要內容。

但近年來，供應鏈金融業(yè)務卻頻頻“爆雷”。2019年，某金融服務巨頭遭遇合同造假風波，被騙金額高達34億元人民幣;同年，某大型證券公司2.4億元資管產品“踩雷”某醫(yī)藥企業(yè)應收賬款;2011年，某鋼鐵貿易公司利用虛假倉單質押、空單質押套取銀行資金，最后資金鏈斷裂并導致數百億元壞賬;2014年，某地區(qū)大宗商品融資通過同一批金屬庫存重復質押騙取貸款160多億元，牽連多家銀行。這些血淋淋的事實表明，傳統供應鏈金融存在諸多亟待解決的弊端。

供應鏈企業(yè)及金融集團紛紛開展金融業(yè)務，通過自身實力對供應鏈上下游進行支持，或通過自身能力構建場景化的生態(tài)圈，通過合理的資本收益和對業(yè)務的透徹理解，在合理控制風險的前提下，幫助供應鏈生態(tài)共同提升硬實力，進行整體生態(tài)化轉型，并反哺金融業(yè)務。

根據中研普華出版的《2022-2026年中國在線供應鏈金融行業(yè)市場分析及投資風險研究報告》顯示：

在線供應鏈金融在不同行業(yè)的應用，必然衍生出不同的行業(yè)特性，這將促使在線供應鏈金融向更細分、更精準、更專業(yè)的方向發(fā)展，產業(yè)在線金融的綜合服務將逐漸走向成熟。近幾年，各大金融機構已在細分產業(yè)、細分領域展開了線下的供應鏈金融，如民生銀行打造乳業(yè)產業(yè)鏈金融，與國內某知名乳制品企業(yè)合作，專門為其及上下游提供適合的金融服務。在線供應鏈金融會繼續(xù)沿用這一思想和模式，根據金融機構自身優(yōu)勢和特點，在細分領域為客戶提供更加專業(yè)的金融服務。

展望未來，傳統企業(yè)仍是中國經濟的重要支柱，電子商務本身并不能改變物流管理、資源調配和支付結算的本質，但卻可以極大地提高效率。傳統產業(yè)鏈的電子商務化是未來實現企業(yè)利益的最大化和提升全供應鏈競爭力的必然趨勢。在這一過程中，產業(yè)電商和在線供應鏈金融的結合將日趨緊密，勢必衍生出更多新的增值服務，產生新的行業(yè)生態(tài)，推動產業(yè)金融服務的模式逐步走向成熟。

不少上市公司也紛紛轉型供應鏈金融，從小貸、典當行、擔保公司升級到融資租賃、金融租賃和商業(yè)保理。商業(yè)保理因其行業(yè)空間大、適用企業(yè)更為廣泛、政策剛剛放開、杠桿率高、最貼合供應鏈等優(yōu)勢，成為上市公司轉型新寵。

供應鏈金融未來呈現四大主要趨勢：科技化、資本化、垂直化、生態(tài)化。每項趨勢的特點顯著，都將成為供應鏈金融發(fā)展的一條脈絡。

在供應鏈金融全周期中，將物聯網技術作為數據源的有益補充，并結合大數據、云計算、人工智能技術對采集到的海量數據進行建模分析，可形成能夠反映供應鏈真實運營狀態(tài)、便于實時管理的數字資產，通過將區(qū)塊鏈技術深度嵌入各階段各環(huán)節(jié)中，進而營造具有分布式存儲、數據公開透明、不可篡改、可溯源、保護隱私等特點的信任環(huán)境。

因此，只有將供應鏈金融與金融科技深度融合，才能實現更高效、更透明、更大范圍的供應鏈金融業(yè)務，才能真正打破“供應鏈金融業(yè)務難”魔咒，真正實現惠及中小微企業(yè)的普惠金融。

想知道在線供應鏈金融行業(yè)詳情，可點擊中研普華《2022-2026年中國在線供應鏈金融行業(yè)市場分析及投資風險研究報告》。報告對行業(yè)相關各種因素進行具體調查、研究、分析，洞察行業(yè)今后的發(fā)展方向、行業(yè)競爭格局的演變趨勢以及技術標準、市場規(guī)模、潛在問題與行業(yè)發(fā)展的癥結所在，評估行業(yè)投資價值、效果效益程度，提出建設性意見建議，為行業(yè)投資決策者和企業(yè)經營者提供參考依據。

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