私人理財一般是由獨立的中介理財顧問機構提供的綜合性理財規(guī)劃服務，這種服務是基于中立的立場，不代表諸如保險公司、基金公司、銀行等金融服務機構，也不僅僅代表消費者的利益。這種理財規(guī)劃服務涉及范圍廣泛，根據(jù)客戶個性化和多元化以及長期性的理財需求。
私人理財一般是由獨立的中介理財顧問機構提供的綜合性理財規(guī)劃服務，這種服務是基于中立的立場，不代表諸如保險公司、基金公司、銀行等金融服務機構，也不僅僅代表消費者的利益。這種理財規(guī)劃服務涉及范圍廣泛，根據(jù)客戶個性化和多元化以及長期性的理財需求，判斷所需要的金融理財工具，追求不同資產(chǎn)組合所產(chǎn)生的專業(yè)價值和長期的客戶服務理念。
理財市場的發(fā)展壯大，有助于經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展。高效的理財市場，能夠以市場化方式把社會資金集中起來，在實體經(jīng)濟不同領域和企業(yè)發(fā)展不同階段進行優(yōu)化配置，從而引導資源流向經(jīng)濟社會發(fā)展最需要和最有效率的環(huán)節(jié)。
近年來，我國私人理財業(yè)務得到快速發(fā)展，銀行、證券、保險、基金以及信托都努力發(fā)展私人理財業(yè)務。
2020年末，中國個人持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模已達到241萬億元，改革開放40年來，中國經(jīng)濟的高速增長，帶動了居民財富的快速積累。創(chuàng)富一代成為高凈值客群的主要代表，引領著社會財富的需求和進步。
在我國的香港特別行政區(qū)，貼身的私人理財服務也成為近年來銀行業(yè)競爭的主要焦點，花旗、匯豐、渣打、恒生、東亞等主要銀行紛紛推出了自己的理財套餐，針對不同收入的客戶提供不同的服務，推動了港島整體個人理財服務水平的不斷提升。
截至2021年6月底，全市場持有理財產(chǎn)品的私人理財投資者數(shù)量為6114.09萬人，占比99.61%;機構投資者數(shù)量為23.64萬個，占比0.39%，目前私人理財市場投資者的絕對主力仍是個人投資者。
從私人理財行業(yè)需求端看，人們對財富的認識相對滯后于財富的高速增長。2020年末，中國個人持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模已達到241萬億元，私人理財行業(yè)改革開放40年來，中國經(jīng)濟的高速增長，帶動了居民財富的快速積累。私人理財行業(yè)創(chuàng)富一代成為高凈值客群的主要代表，引領著社會財富的需求和進步。隨著私人理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型不斷深入，保本保收益的產(chǎn)品將不復存在。
作為我國資產(chǎn)管理市場的最大參與者，銀行理財對實體經(jīng)濟的服務力度、能力也在持續(xù)提升，更加主動地融入國民經(jīng)濟和社會發(fā)展大局。截至6月底，私人理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模達25.80萬億元，同比增長5.37%。隨著私人理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型不斷深入，保本保收益的產(chǎn)品將不復存在。
隨著網(wǎng)絡化的發(fā)展，私人投資理財工具逐步向網(wǎng)絡發(fā)展。個人足不出戶，即可通過手機、電腦等設備進行投資理財。在投資理財網(wǎng)絡化方面，傳統(tǒng)的股票、基金、保險服務的購買和交易都已經(jīng)可以在網(wǎng)上進行，此外，新型的理財產(chǎn)品在網(wǎng)上也已經(jīng)越來越多，人們可以通過網(wǎng)絡進行虛擬貴金屬買賣、期貨買賣、網(wǎng)絡借貸等。
國內(nèi)各家銀行拓展中高端私人理財業(yè)務的腳步一直未曾停滯。私人理財業(yè)務已經(jīng)成為銀行新的利潤增長點，中外銀行紛紛推出各自的私人理財品牌，并在私人理財高端客戶市場和金融產(chǎn)品創(chuàng)新上展開了異常激烈的競爭。
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2022-2027年中國私人理財行業(yè)投資策略分析及深度研究報告
私人理財一般是由獨立的中介理財顧問機構提供的綜合性理財規(guī)劃服務，這種服務是基于中立的立場，不代表諸如保險公司、基金公司、銀行等金融服務機構，也不僅僅代表消費者的利益。這種理財規(guī)劃服...
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