人民幣國際化又進一步 已初步具備國際化網絡效應 數(shù)字貨幣行業(yè)發(fā)展前景及投資風險預測分析報告

• 李波 2023年3月8日 來源：中研普華集團、央視財經、中研網 749 45
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日前，美國芝加哥商業(yè)交易所(CME)表示，將于4月3日推出基于美元/離岸人民幣期貨的期權。CME表示，4月份將推出的美元/離岸人民幣期權有望在增加交易量的同時，讓投資者接觸到更廣泛的金融產品。

日前，美國芝加哥商業(yè)交易所(CME)表示，將于4月3日推出基于美元/離岸人民幣期貨的期權。CME表示，4月份將推出的美元/離岸人民幣期權有望在增加交易量的同時，讓投資者接觸到更廣泛的金融產品。

“這是人民幣國際化邁出的重要一步?！焙Ｄ洗髮W“一帶一路”研究院院長梁海明表示，離岸人民幣期權的推出將滿足國際投資者對人民幣日益增長的商業(yè)需求。

國際市場在商品、原材料和貿易等領域更多使用人民幣時，其能為國際投資者提供一個更加強大的工具，使國際投資者可以在金融市場使用更加復雜的對沖和交易策略，更加靈活地應對匯率波動風險。

仲量聯(lián)行大中華區(qū)首席經濟學家兼研究部主管龐溟表示，這將為有需要的企業(yè)和金融機構提供更多樣化的匯率避險保值工具，也有利于通過提升交易便利度，吸引更多長期投資者和專業(yè)投資機構參與，從而豐富離岸人民幣市場的交易品種，使離岸人民幣市場中即期、遠期、互換、期權與其他交易占比更為均衡，并通過組合投資的方式來提升價格發(fā)現(xiàn)功能、優(yōu)化資源配置。

人民幣首超美元成莫斯科交易所月度交易量最大貨幣

在地緣政治風險高企的背景下，人民幣安全屬性進一步凸顯，俄羅斯等國主動“去美元化”，增加人民幣使用規(guī)模。

當?shù)貢r間3月6日，俄羅斯《生意人報》報道稱，按照俄羅斯規(guī)模最大的證券交易機構——莫斯科交易所今年2月的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，人民幣有史以來首次超過美元，成為該交易所月度交易量最大的貨幣。

統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，莫斯科交易所2月人民幣交易量超過1.48萬億盧布(約合196億美元)，比1月高出三分之一。從整體占比上看，莫斯科交易所2月各類貨幣交易量中，人民幣占主要貨幣交易總量的近40%，美元占比略高于38%，歐元占比為21.2%。相比之下，一年前美元交易量占87.6%，歐元占11.9%，人民幣僅占0.32%。

人民幣長期保持全球第五大國際支付貨幣地位

隨著我國深度融入全球價值鏈，人民幣國際認可度與使用范圍提升，離岸人民幣市場由最初的港澳臺地區(qū)、東南亞國家向歐美地區(qū)乃至全球延伸拓展。

根據(jù)環(huán)球銀行金融電信協(xié)會統(tǒng)計，人民幣長期保持全球第五大國際支付貨幣地位，離岸人民幣市場基本覆蓋全球主要國家和地區(qū)。更多國際金融中心將人民幣業(yè)務視為重要機遇，爭相推動離岸人民幣市場發(fā)展。

2022年10月，中國香港、英國、新加坡、美國、日本在離岸人民幣使用中分別占據(jù)72.15%、5.54%、3.82%、3.23%、0.89%。對華經貿往來密切的國家和地區(qū)，如法國、澳大利亞、韓國、德國等，離岸人民幣業(yè)務需求與規(guī)模不斷擴張。

人民幣已初步具備國際化使用的網絡效應

“當前人民幣國際化面臨一些比較好的環(huán)境和機遇?！敝袊嗣胥y行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝3月3日在國新辦“權威部門話開局”系列主題新聞發(fā)布會上表示，經過十余年的發(fā)展，隨著人民幣清算行和本幣互換網絡的建立，離岸人民幣市場的發(fā)展，國內金融市場的開放，以及中資金融機構海外布局不斷完善，人民幣已經初步具備了國際化使用的網絡效應。

潘功勝表示，中國人民銀行將以市場驅動、企業(yè)自主選擇為基礎，統(tǒng)籌好發(fā)展和安全，有序推進人民幣國際化，主要工作重點包括：

一是：聚焦貿易投資便利化，進一步完善人民幣跨境投融資交易結算等基礎性制度，完善跨境人民幣基礎設施，擴大清算行網絡。

二是：加快金融市場向制度型開放轉變，進一步提高我國外匯和金融市場開放和準入程度，構建更加友好、便利的投融資環(huán)境。

三是：支持推動離岸人民幣市場的健康發(fā)展，完善離岸市場人民幣流動性的供給機制，豐富離岸市場人民幣產品體系，促進人民幣在岸離岸市場的良性循環(huán)。

四是：提升在開放條件下跨境資金流動的管理能力和風險防控能力，建立健全本外幣一體化的跨境資金流動的宏觀審慎管理框架，防范跨境資金流動風險。

數(shù)字人民幣作為央行貨幣支付體系的重大創(chuàng)新和升級，一個突出方面就是可編程性，通過加載智能合約實現(xiàn)定制化支付。數(shù)字人民幣智能合約已在消費紅包、政府補貼、零售營銷、預付資金管理等領域成功應用。

數(shù)字人民幣助力商業(yè)銀行在綠色金融產品創(chuàng)新中脫穎而出。自數(shù)字人民幣開展試點工作以來，工作重點已經從單純的場景和用戶拓展轉入到制度和生態(tài)建設，未來還需持續(xù)開展數(shù)字人民幣發(fā)行管理辦法等標準建設，從制度上規(guī)范數(shù)字人民幣的長期發(fā)展。截至2022年8月31日，15個省(市)的試點地區(qū)累計交易筆數(shù)3.6億筆、金額1000.4億元，支持數(shù)字人民幣的商戶門店數(shù)量超過560萬個。

全球范圍內加密數(shù)字貨幣行業(yè)已裁員超過1000人

經歷去年的熊市后，全球加密貨幣公司持續(xù)裁員，僅今年前五周就有上千人失業(yè)。近期進行裁員的加密貨幣公司包括美國億萬富豪雙胞胎兄弟Tyler和Cameron Winklevoss的Gemini Trust Co.、Digital Currency Group旗下總部位于倫敦的Luno交易平臺，以及新加坡加密貨幣銀行機構Matrixport Technologies。

利率上調和經濟衰退風險正導致一系列行業(yè)削減開支。而在更廣泛的科技行業(yè)內，谷歌母公司Alphabet Inc.、微軟和亞馬遜等科技行業(yè)公司1月份裁員逾30000人。

2023數(shù)字貨幣行業(yè)發(fā)展前景及投資風險預測分析

2022年以來，多地開展了數(shù)字人民幣紅包活動，目前，數(shù)字人民幣試點區(qū)域已覆蓋全國15個省市28個地區(qū)，應用場景涉及餐飲、旅游、政務、交通等，取得良好試點效果。加速數(shù)字人民幣在綠色金融領域的探索。

產品方面，探索與綠色信貸業(yè)務的深度融合，包括數(shù)字人民幣與綠色供應鏈金融產品、綠色普惠金融產品的融合，并探索與其他綠色金融產品結合，包括綠色資管產品、綠色金融債券等。

數(shù)字人民幣從零售端起步，從境內開始，數(shù)字貨幣由上向下整體推進，隨著技術的成熟和社會接受程度的提高，可能由零售型到批發(fā)型，由境內到跨境支付等更多場景拓展，將更加深刻地重構金融經濟體制和社會發(fā)展格局。目前，有155萬商戶支持數(shù)字人民幣錢包，涵蓋公共事業(yè)、餐飲服務、交通出行、購物和政務等各個方面。

同時，工、農、中、建、交和郵儲六家國有銀行和網商銀行、微眾銀行兩家民營銀行，已研發(fā)出包括紙質卡、可視卡、指紋卡、耳機殼、手表、手環(huán)、手套等在內的多種硬錢包載體，中國電信和中國移動兩家電信運營商也上線各自的數(shù)字人民幣錢包。

數(shù)字人民幣在發(fā)行、使用、回款、資金記賬等環(huán)節(jié)可實現(xiàn)精準調控，與綠色金融精準控制綠色資金流向的要求相符合，有望助力綠色金融精準監(jiān)管，激活綠色金融價值。

銀行端支付環(huán)節(jié)涉及ATM機、開卡機、辦證機等機器的更換，原有機器將新增數(shù)字人民幣功能，對應市場空間約為227億元。商戶端支付環(huán)節(jié)涉及帶有數(shù)字人民幣功能POS機等機器，市場空間約為307億元。中游發(fā)行環(huán)節(jié)涉及銀行IT解決方案、數(shù)字硬錢包等，數(shù)字貨幣市場空間約為428億元。

根據(jù)中研普華產業(yè)研究院的報告《2023-2028年中國數(shù)字貨幣行業(yè)發(fā)展前景及投資風險預測分析報告》顯示：

數(shù)字貨幣錢包按照載體分為軟錢包和硬錢包，軟錢包主要基于移動支付APP為用戶提供服務，也就是“數(shù)字貨幣APP(試點版)”。硬錢包基于安全芯片等技術實現(xiàn)數(shù)字貨幣相關功能，依托IC卡、手機終端、可穿戴設備等為用戶提供服務，比如智能手環(huán)、手機NFC等功能。

數(shù)字人民幣具有與銀行賬戶松耦合、支付即結算、低成本等特性，可滿足用戶多主體、多層次、多類別、數(shù)字貨幣多形態(tài)的差異化需求，避免因“數(shù)字鴻溝”帶來的使用障礙。

預計數(shù)字人民幣將來的應用場景將全面超過微信、支付寶等支付工具。截至6月30日，數(shù)字人民幣試點場景已超132萬個，覆蓋生活繳費、餐飲服務、交通出行、購物消費、政務服務等領域。

數(shù)字貨幣開立個人錢包2087萬余個、對公錢包351萬余個，累計交易筆數(shù)7075萬余筆、金額約345億元。截至10月，已開立數(shù)字人民幣個人錢包1.4億個，企業(yè)錢包1000萬個，累計交易筆數(shù)達到1.5億筆，交易額接近620億元。

在北京、南京、鄭州、南昌、武漢等多地商務局的指導下，“百城萬店”商家聯(lián)合支付寶開啟了“夏日消費節(jié)”，在線上建立“主會場”，平臺除了為商家開放10億級流量，還出資補貼提供“支付紅包”以及出行、餐飲、快消、外賣四大場景消費紅包。

數(shù)字貨幣行業(yè)研究報告旨在從國家經濟和產業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，預測未來業(yè)務的市場前景，以幫助客戶撥開政策迷霧，尋找行業(yè)的投資商機。

數(shù)字貨幣行業(yè)報告在大量的分析、預測的基礎上，研究了行業(yè)今后的發(fā)展與投資策略，為企業(yè)在激烈的市場競爭中洞察先機，根據(jù)數(shù)字貨幣行業(yè)市場需求及時調整經營策略，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當?shù)耐顿Y時機和公司領導層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供了準確的市場情報信息及科學的決策依據(jù)。

數(shù)字貨幣行業(yè)前景及現(xiàn)狀怎么樣?

更多行業(yè)具體詳情可以點擊查看中研普華產業(yè)研究院的報告《2023-2028年中國數(shù)字貨幣行業(yè)發(fā)展前景及投資風險預測分析報告》。

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