財(cái)富管理市場(chǎng)需求分析 財(cái)富管理行業(yè)深度調(diào)研及投資

• 吳亞楠 2023年6月7日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 417 20
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新時(shí)代財(cái)富管理行業(yè)的資產(chǎn)端和需求端都正在發(fā)生著深刻變化，這些變化疊加政策和金融科技的影響，決定了財(cái)富管理行業(yè)新的發(fā)展趨勢(shì)。

隨著居民收入快速增長(zhǎng)、全民理財(cái)意識(shí)覺醒和資本市場(chǎng)日趨完善，財(cái)富管理需求迎來(lái)了爆發(fā)式增長(zhǎng)。服務(wù)于經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和共同富裕成為新時(shí)代財(cái)富管理行業(yè)的新使命。多層次資本市場(chǎng)建設(shè)、理財(cái)產(chǎn)品凈值化等一系列金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革驅(qū)動(dòng)資本市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)性變革，促進(jìn)了財(cái)富管理的高質(zhì)量發(fā)展，為居民財(cái)富向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化提供了廣闊空間。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2022-2027年財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》顯示：

財(cái)富管理行業(yè)深度調(diào)研及投資

新時(shí)代財(cái)富管理行業(yè)的資產(chǎn)端和需求端都正在發(fā)生著深刻變化，這些變化疊加政策和金融科技的影響，決定了財(cái)富管理行業(yè)新的發(fā)展趨勢(shì)。

財(cái)富管理既為居民家庭提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，也為金融市場(chǎng)提供資金來(lái)源。傳統(tǒng)的存款、理財(cái)、房產(chǎn)等投資方式已無(wú)法滿足居民家庭綜合化、個(gè)性化的資產(chǎn)配置需求，需要通過(guò)深化改革金融供給，進(jìn)一步豐富投資品種、拓寬投資渠道、提升服務(wù)能力。

多層次資本市場(chǎng)建設(shè)拓寬投資渠道。財(cái)富管理的高質(zhì)量發(fā)展需要有涵蓋信貸、債券、股票、PE、VC等的多層次資本市場(chǎng)作為基礎(chǔ)。

近年來(lái)，多層次、廣覆蓋、差異化的資本市場(chǎng)體系不斷完善。2018年，科創(chuàng)板試點(diǎn)注冊(cè)制啟動(dòng)，開啟多層次資本市場(chǎng)改革的新階段;2019年，新三板全面深化改革啟動(dòng);2020年，創(chuàng)業(yè)板試點(diǎn)注冊(cè)制改革落地;2021年，深圳主板與中小板合并，具有科創(chuàng)屬性的北交所開市。

多層次資本市場(chǎng)的建設(shè)不斷提高直接融資比重，發(fā)揮養(yǎng)老金、保險(xiǎn)資金等長(zhǎng)期資金優(yōu)勢(shì)，為居民金融資產(chǎn)配置提供更多優(yōu)質(zhì)標(biāo)的，為社會(huì)大眾分享經(jīng)濟(jì)發(fā)展紅利提供更多渠道。資管新規(guī)推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型。2018年資管新規(guī)發(fā)布，其核心在于打破剛兌，改變過(guò)去理財(cái)市場(chǎng)存在的扭曲和錯(cuò)配問(wèn)題。

2021年年底資管新規(guī)過(guò)渡期結(jié)束，理財(cái)市場(chǎng)正式開啟凈值化時(shí)代，金融機(jī)構(gòu)逐步回歸本源，著力于提升專業(yè)能力和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)隔離。截至2022年6月，理財(cái)市場(chǎng)存續(xù)產(chǎn)品凈值化比例已達(dá)95%。

理財(cái)產(chǎn)品凈值化波動(dòng)將促進(jìn)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)加快轉(zhuǎn)型，居民投資教育將不斷成熟，同時(shí)理財(cái)產(chǎn)品合法合規(guī)也有利于財(cái)富管理行業(yè)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品譜系趨向?qū)I(yè)化和特色化。從機(jī)構(gòu)層面看，資管新規(guī)出臺(tái)后，商業(yè)銀行紛紛設(shè)立理財(cái)子公司，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)隔離管控，實(shí)施專業(yè)化運(yùn)營(yíng)。

作為中國(guó)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的持續(xù)探索者，中信證券將不斷強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，持續(xù)提升財(cái)富配置能力。資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展與客戶的財(cái)富管理需求相生相伴。

近年來(lái)，中信證券資以客戶需求為驅(qū)動(dòng)，切實(shí)升級(jí)財(cái)富管理發(fā)展模式，積極適應(yīng)財(cái)富管理市場(chǎng)新變化，不斷完善公司的財(cái)富管理體系;堅(jiān)定踐行“以客戶為中心”的財(cái)富管理理念，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)理念從業(yè)務(wù)導(dǎo)向轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻魧?dǎo)向;打造資產(chǎn)端競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)持嚴(yán)選產(chǎn)品，強(qiáng)化對(duì)資產(chǎn)管理人的識(shí)別能力，在全市場(chǎng)精選優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)管理人及其產(chǎn)品，為客戶提供優(yōu)質(zhì)底層資產(chǎn)，通過(guò)專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。

財(cái)富管理市場(chǎng)需求分析

25年來(lái)，公募基金行業(yè)從無(wú)到有、規(guī)范發(fā)展、穩(wěn)中求進(jìn)，建立了科學(xué)、完善的制度體系，成為國(guó)內(nèi)監(jiān)管嚴(yán)格、制度完善、透明度高的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。25年間，公募基金從業(yè)者在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、投研、服務(wù)等各個(gè)鏈條上耕耘奮進(jìn)，基金監(jiān)管與行業(yè)自律逐漸走向完善與成熟，基金投資者隊(duì)伍日益發(fā)展壯大。

未來(lái)，在高質(zhì)量發(fā)展的時(shí)代背景下，公募基金還將探索更多方式，在服務(wù)居民財(cái)產(chǎn)性收入增長(zhǎng)方面發(fā)揮重要作用。

財(cái)富管理行業(yè)報(bào)告對(duì)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競(jìng)爭(zhēng)格局及市場(chǎng)供需形勢(shì)進(jìn)行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)。還重點(diǎn)分析了重點(diǎn)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀及發(fā)展格局，并對(duì)未來(lái)幾年行業(yè)的發(fā)展趨向進(jìn)行了專業(yè)的預(yù)判。

本報(bào)告同時(shí)揭示了財(cái)富管理市場(chǎng)潛在需求與潛在機(jī)會(huì)，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)政府部門也具有極大的參考價(jià)值。

未來(lái)，財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關(guān)于更多行業(yè)專業(yè)分析，請(qǐng)點(diǎn)擊《2022-2027年財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》。

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  2022-2027年財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告

  在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。財(cái)富管理行業(yè)研究報(bào)告就是為了解行情、分析環(huán)境提供依據(jù)，是企業(yè)了解市場(chǎng)和把握發(fā)展方向的重要手段，是輔助企業(yè)決策...

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