財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)需求 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃研究

• 周迅 2023年5月6日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 647 37
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近年來財(cái)富管理行業(yè)是深圳金融業(yè)增長最為迅速的領(lǐng)域之一，深圳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)集聚度、管理規(guī)模水平、產(chǎn)品創(chuàng)新能力等指標(biāo)穩(wěn)居全國前三，具有建設(shè)國際財(cái)富管理中心的較好基礎(chǔ)。深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關(guān)于加快建設(shè)深圳國際財(cái)富管理中心的意見》(下稱《意見》)，預(yù)

財(cái)富管理一邊連著資金供給端，一邊連著資金需求端的資產(chǎn)市場(chǎng)。財(cái)富管理行業(yè)本身又在特定規(guī)則和技術(shù)環(huán)境下實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品的供給和服務(wù)。

資管新規(guī)引發(fā)了財(cái)富管理行業(yè)重大調(diào)整，一段時(shí)間甚至出現(xiàn)管理資產(chǎn)總規(guī)模出現(xiàn)收縮，目前已恢復(fù)高速增長，形成相對(duì)穩(wěn)定的市場(chǎng)競(jìng)爭格局，統(tǒng)一規(guī)范下的差異化發(fā)展，行業(yè)分工更加細(xì)化，更重視合規(guī)風(fēng)控和公司治理，逐步走向“以客戶為中心”的發(fā)展軌道。

財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)需求 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃研究

當(dāng)前，以個(gè)人金融資產(chǎn)計(jì)算，中國已成為全球第二大財(cái)富管理市場(chǎng)。幾乎所有的市場(chǎng)參與者都認(rèn)為仍然有很大的增長空間。無論是市場(chǎng)潛力、客戶需求還是政策契機(jī)，當(dāng)下中國的財(cái)富管理市場(chǎng)都可以稱之為藍(lán)海。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》顯示：

過去十年中國財(cái)富管理行業(yè)的快速發(fā)展，整體上看一方面得益于中國宏觀經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速增長，居民收入和財(cái)富水平持續(xù)提高;另一方面受惠于中國居民財(cái)富結(jié)構(gòu)變遷、資本市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施完善、投資偏好逐漸演化等趨勢(shì)性因素。業(yè)界人士指出，尤其是近年來，有三大趨勢(shì)支撐財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展，而且這些因素未來也將成為持續(xù)拉動(dòng)財(cái)富管理需求的重要因素。

一是共同富裕加快推進(jìn)，普惠需求蓄勢(shì)待發(fā)。在共同富裕新形勢(shì)下，中等收入群體將不斷壯大，將帶動(dòng)財(cái)富管理需求迅速增長。若以浙江共同富裕示范區(qū)的標(biāo)準(zhǔn)為參照，未來10年全國將至少新增300萬億元人民幣的財(cái)富管理需求。

二是房產(chǎn)投資空間受限，金融投資需求加快擴(kuò)張。在“房住不炒”的政策導(dǎo)向之下，房地產(chǎn)市場(chǎng)未來更多著力解決的是“剛需”和“改善型”居住需求，投資空間相對(duì)有限;更多資金將從房地產(chǎn)市場(chǎng)流向金融市場(chǎng)，權(quán)益、股權(quán)等資產(chǎn)將面臨更大的投資需求。

三是銀發(fā)社會(huì)帶來挑戰(zhàn)，養(yǎng)老金融需求迫切。根據(jù)聯(lián)合國預(yù)測(cè)，2060年前后，中國人口老齡化比例或?qū)⑦_(dá)到30%，屆時(shí)全國有將近三分之一的人口超過65歲。老年人群對(duì)財(cái)富管理的需求十分迫切，但中國目前養(yǎng)老金體系三支柱發(fā)展并不均衡。未來在商業(yè)養(yǎng)老領(lǐng)域，財(cái)富管理服務(wù)發(fā)展的前景十分廣闊。

當(dāng)前財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展特點(diǎn)已昭示著未來發(fā)展趨勢(shì)。總的看來行業(yè)還處于快速發(fā)展期，將適應(yīng)需求和資產(chǎn)方特點(diǎn)，在統(tǒng)一規(guī)范和數(shù)字技術(shù)的環(huán)境下，真正走向“以客戶為中心”的“分層錯(cuò)位”發(fā)展。

財(cái)富管理行業(yè)再添“新軍”，參與主體日趨多元化。傳統(tǒng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)主要以銀行、券商、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)為主。在資管新規(guī)及相關(guān)政策的支持下，銀行理財(cái)子公司不斷發(fā)展壯大，逐步取代商業(yè)銀行成為銀行理財(cái)市場(chǎng)的主陣地，理財(cái)子公司市場(chǎng)份額占比已穩(wěn)步提高至六成以上，為財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展注入了新生力量。截至目前，銀保監(jiān)會(huì)已批準(zhǔn)31家銀行理財(cái)子公司籌建，30家獲批開業(yè)。此外，隨著我國金融市場(chǎng)逐步擴(kuò)大對(duì)外開放，更多的外資機(jī)構(gòu)開始加速布局我國財(cái)富管理市場(chǎng)，如貝萊德、高盛、東方匯理、巴黎銀行等。財(cái)富管理行業(yè)參與主體的多元化，有利于加快引進(jìn)國際先進(jìn)的財(cái)富管理實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)，提升財(cái)富管理市場(chǎng)競(jìng)爭效率，促進(jìn)機(jī)構(gòu)間的良性競(jìng)爭與發(fā)展。

隨著財(cái)富管理轉(zhuǎn)型深入發(fā)展，各財(cái)富管理機(jī)構(gòu)客戶分層和獲客渠道趨于精細(xì)化，并 基于不同客戶群體發(fā)展出了豐富的投顧服務(wù)形式和產(chǎn)品體系。 國內(nèi)，以中金、中信等為代表的頭部券商經(jīng)歷由代銷業(yè)務(wù)向買方投顧的轉(zhuǎn)型，服務(wù) 客群由大眾客戶延伸至高凈值客戶，呈現(xiàn)出由低向高的特征，并逐漸聚焦于發(fā)展高 凈值客戶服務(wù)，致力于提升富裕客群、高凈值客群的服務(wù)能力與精細(xì)化、綜合化的 產(chǎn)品服務(wù)體系。

而國內(nèi)大多數(shù)券商的客群則是大眾客戶和富?？蛻?。 海外，以大摩、瑞銀等為代表的領(lǐng)先財(cái)富管理機(jī)構(gòu)在以高凈值客群為主要服務(wù)對(duì)象 的同時(shí)，也將業(yè)務(wù)拓展至更多客群，呈現(xiàn)出由高向低的特征，并通過優(yōu)化激勵(lì)機(jī) 制、科技化賦能等方式不斷提升投顧能力，并提升數(shù)字化能力發(fā)展客戶精細(xì)化服 務(wù)。嘉信理財(cái)由互聯(lián)網(wǎng)折扣券商轉(zhuǎn)型綜合金融服務(wù)平臺(tái)，利用外部投顧共同服務(wù)客 戶形成增長閉環(huán)，并通過自有投顧的產(chǎn)品矩陣深化客戶服務(wù)。

各類機(jī)構(gòu)加速布局財(cái)富管理市場(chǎng)，市場(chǎng)競(jìng)爭日趨激烈。近年來，我國財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展日益繁榮。從市場(chǎng)總體規(guī)?？矗刂?022年6月末，我國財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模已擴(kuò)張至137.51萬億元，同比增長8.85%，增長態(tài)勢(shì)明顯。

近年來財(cái)富管理行業(yè)是深圳金融業(yè)增長最為迅速的領(lǐng)域之一，深圳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)集聚度、管理規(guī)模水平、產(chǎn)品創(chuàng)新能力等指標(biāo)穩(wěn)居全國前三，具有建設(shè)國際財(cái)富管理中心的較好基礎(chǔ)。

深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關(guān)于加快建設(shè)深圳國際財(cái)富管理中心的意見》(下稱《意見》)，預(yù)計(jì)到2025年，深圳銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)30萬億元以上。

本報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計(jì)局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟(jì)信息中心、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家海關(guān)總署、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關(guān)報(bào)刊雜志的基礎(chǔ)信息等公布和提供的大量資料。

對(duì)國際、國內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r、關(guān)聯(lián)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、行業(yè)競(jìng)爭狀況、優(yōu)勢(shì)企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、消費(fèi)現(xiàn)狀以及行業(yè)營銷進(jìn)行了深入的分析，在總結(jié)中國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展歷程的基礎(chǔ)上，結(jié)合新時(shí)期的各方面因素，對(duì)中國財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)給予了細(xì)致和審慎的預(yù)測(cè)論證。

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情，可以點(diǎn)擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》。

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  2022-2027年財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告

  在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。財(cái)富管理行業(yè)研究報(bào)告就是為了解行情、分析環(huán)境提供依據(jù)，是企業(yè)了解市場(chǎng)和把握發(fā)展方向的重要手段，是輔助企業(yè)決策...

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