財富管理行業(yè)市場需求 2023財富管理行業(yè)市場規(guī)模分析

• 周迅 2023年6月15日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 376 17
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財富管理市場需求快速增長的同時，財富管理呈現(xiàn)出普惠化、多元化、個性化、專業(yè)化等特點，同時廣大客戶對財富管理服務(wù)的數(shù)字化、智能化也提出了更高要求。隨著金融改革和資管新規(guī)的推進(jìn)落地，財富業(yè)務(wù)進(jìn)入專業(yè)化經(jīng)營新階段，完善的配套的銀行線上賬戶體系，銀行理財子代

當(dāng)前，中國經(jīng)濟(jì)步入新發(fā)展階段，隨著宏觀環(huán)境與市場環(huán)境的變化，金融行業(yè)對“大財富管理”的認(rèn)知普遍加深，以商業(yè)銀行為代表的機(jī)構(gòu)積極轉(zhuǎn)型大財富管理。在這場面向未來的競爭中，科技的加持、業(yè)務(wù)條線的重構(gòu)，都標(biāo)志著金融業(yè)正積極擁抱與融入財富管理新時代。

財富管理行業(yè)市場需求 2023財富管理行業(yè)市場規(guī)模分析

財富管理市場需求快速增長的同時，財富管理呈現(xiàn)出普惠化、多元化、個性化、專業(yè)化等特點，同時廣大客戶對財富管理服務(wù)的數(shù)字化、智能化也提出了更高要求。隨著金融改革和資管新規(guī)的推進(jìn)落地，財富業(yè)務(wù)進(jìn)入專業(yè)化經(jīng)營新階段，完善的配套的銀行線上賬戶體系，銀行理財子代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展降低了理財門檻，同時豐富了理財產(chǎn)品類目、擴(kuò)展了投資人收益范圍。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年財富管理行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》顯示：

2022年是資管新規(guī)過渡期結(jié)束后的第一年，“后資管新規(guī)”時代，財富管理行業(yè)如何鞏固轉(zhuǎn)型成果，引導(dǎo)行業(yè)長期健康發(fā)展?對于財富管理的發(fā)展趨勢，深圳證券交易所副總經(jīng)理唐瑞指出，未來，財富管理將呈現(xiàn)出多元化、專業(yè)化、安全化和普惠化的趨勢。具體來看，在多元化方面，資產(chǎn)配置將從儲蓄、房地產(chǎn)逐步轉(zhuǎn)向股票、基金、債券等;專業(yè)化方面，財富管理方式將由居民自主理財，逐步轉(zhuǎn)向依靠專業(yè)性財富管理機(jī)構(gòu)理財;安全化方面，投資者側(cè)重從短期逐利轉(zhuǎn)向長期投資和價值投資;普惠化方面，財富管理相關(guān)服務(wù)主要從針對高凈值人群逐步到中低收入人群。

互聯(lián)網(wǎng)財富管理未來將是財富管理機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)差異互補(bǔ)、融合促進(jìn)的過程，包括傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)、新興財富管理機(jī)構(gòu)以及互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)在內(nèi)的各類機(jī)構(gòu)都將嘗試通過互聯(lián)網(wǎng)平臺提供咨詢、理財、投資、融資、支付、消費、交易等集成的綜合財富管理服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)財富管理的綜合化、全能化將成為必然趨勢。

互聯(lián)網(wǎng)財富管理取得蓬勃發(fā)展得益于它不同于傳統(tǒng)財富管理的客戶體驗?；ヂ?lián)網(wǎng)將財富管理融入了普通社會大眾的日常生活，為其提供了消費、支付、現(xiàn)金管理、余額理財、資產(chǎn)配置等方方面面服務(wù)，使得財富管理成為生活鏈條中不可或缺的一部分。未來客戶體驗度將成為評價一個互聯(lián)網(wǎng)財富管理機(jī)構(gòu)成功與否的重要指標(biāo)，這決定了它是否有大量忠實的客戶群體，是否能獲得強(qiáng)大的客戶黏性，是一場“生活場景化”的財富管理變革。

共同富裕催生財富管理長期需求，金融改革開放增強(qiáng)財富管理供給能力。經(jīng)測算，2021年底我國平均每戶家庭財富規(guī)模約113萬元;平均每戶家庭流動資產(chǎn)(不包含房地產(chǎn))規(guī)模約51萬元;平均每戶家庭通過財富管理機(jī)構(gòu)管理的金融資產(chǎn)規(guī)模約27萬元。居民財富管理需求的快速增長，成為我國財富管理行業(yè)持續(xù)發(fā)展的強(qiáng)勁動力。

受國內(nèi)居民收入增長、財富重新配置以及存量資產(chǎn)不斷增值驅(qū)動，中國財富管理市場正處于蓬勃發(fā)展階段。隨著居民財富增長和大眾理財意識提升，財富管理行業(yè)蓬勃發(fā)展，市場需求持續(xù)增長。截至2021年末，中國個人金融資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)195萬億元。據(jù)BCG預(yù)計，中國財富管理市場未來10年將以10.6%的年復(fù)合增長率高速增長。

根據(jù)麥肯錫全球財富數(shù)據(jù)庫統(tǒng)計，中國富裕及以上家庭個人金融資產(chǎn)占比在過去5年持續(xù)提升，從36%升至40%，預(yù)計到2025年占比將達(dá)到46%。未來5年，富裕和高凈值及以上客戶資產(chǎn)增速更快，預(yù)計將以13%的年復(fù)合增長率增長，高于大眾家庭資產(chǎn)增速。其中，高凈值及超高凈值客群的個人金融資產(chǎn)將占到總量的近1/3，盡管這類家庭的數(shù)量不足1%。

頭部資管機(jī)構(gòu)通常具有更強(qiáng)的資源獲取能力和人才吸附能力，因此容易形成更為優(yōu)秀的資產(chǎn)管理能力和渠道銷售能力。參考北美市場，前五大資管公司管理的資產(chǎn)份額從 2005 年底的35%上升到2019年底的53%，行業(yè)集中度快速提升，呈現(xiàn)出強(qiáng)者越強(qiáng)的競爭格局。目前，中國最大的資管機(jī)構(gòu)管理規(guī)模占比不過3%左右，競爭格局相對分散。

目前，理財產(chǎn)品的銷售主要依托銀行渠道;公募基金的銷售渠道除了銀行之外，還有證券公司、基金銷售公司等傳統(tǒng)渠道?；ヂ?lián)網(wǎng)平臺的份額也在逐步提升。但從銷售規(guī)?？矗y行目前仍然占有絕對優(yōu)勢。隨著理財產(chǎn)品銷售牌照逐步放開，未來將有更多機(jī)構(gòu)加入銀行渠道的競爭。

本報告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟(jì)信息中心、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家海關(guān)總署、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關(guān)報刊雜志的基礎(chǔ)信息等公布和提供的大量資料。

對國際、國內(nèi)財富管理行業(yè)市場發(fā)展?fàn)顩r、關(guān)聯(lián)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、行業(yè)競爭狀況、優(yōu)勢企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、消費現(xiàn)狀以及行業(yè)營銷進(jìn)行了深入的分析，在總結(jié)中國財富管理行業(yè)發(fā)展歷程的基礎(chǔ)上，結(jié)合新時期的各方面因素，對中國財富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢給予了細(xì)致和審慎的預(yù)測論證。

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情，可以點擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年財富管理行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》。

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  2022-2027年財富管理行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告

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