上海市啟動(dòng)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查相關(guān)工作 重點(diǎn)圍繞10項(xiàng)內(nèi)容展開(kāi)

• 2018年8月29日 ZhouXun來(lái)源：經(jīng)濟(jì)觀察報(bào) 589 33
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  2018-2024年中國(guó)P2P行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來(lái)投資戰(zhàn)略分析報(bào)告

  P2P研究報(bào)告對(duì)P2P行業(yè)研究的內(nèi)容和方法進(jìn)行全面的闡述和論證，對(duì)研究過(guò)程中所獲取的P2P資料進(jìn)行全面系統(tǒng)的整理和分析，通過(guò)圖表、統(tǒng)計(jì)結(jié)果及文獻(xiàn)資料，或以縱向的發(fā)展過(guò)程，或橫向類(lèi)別分析提出P...

據(jù)了解，此次檢查是根據(jù)國(guó)家P2P網(wǎng)貸整治辦印發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》及“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問(wèn)題清單”相關(guān)要求。

8月28日，上海市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(以下簡(jiǎn)稱“市整治辦”)、上海市網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治聯(lián)合工作辦公室(以下簡(jiǎn)稱“市網(wǎng)貸整治辦”)召開(kāi)會(huì)議，部署啟動(dòng)上海地區(qū)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查相關(guān)工作。

據(jù)了解，此次檢查是根據(jù)國(guó)家P2P網(wǎng)貸整治辦印發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》及“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問(wèn)題清單”相關(guān)要求。

“這個(gè)是流程上的安排，屬于常規(guī)進(jìn)度。”網(wǎng)貸之家研究院院長(zhǎng)于百程告訴記者。

據(jù)記者了解，此次合規(guī)檢查的對(duì)象為注冊(cè)在上海市、仍在正常開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。后期將堅(jiān)持查改結(jié)合，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，督促相關(guān)機(jī)構(gòu)邊查邊改、即查即改。

值得注意的是，此次合規(guī)檢查將以國(guó)家P2P網(wǎng)貸整治辦下發(fā)的“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問(wèn)題清單”涉及108項(xiàng)為主要內(nèi)容，重點(diǎn)圍繞P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)是否堅(jiān)守信息中介定位、是否設(shè)立資金池、是否為自身或變相為自身融資、是否直接或變相為出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本付息、是否對(duì)出借人實(shí)行剛性兌付、是否對(duì)出借人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并進(jìn)行分級(jí)管理、是否向出借人充分披露借款人風(fēng)險(xiǎn)信息、是否堅(jiān)持小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則、是否發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品募集資金、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等10項(xiàng)內(nèi)容展開(kāi)。

于百程告訴記者：“對(duì)行業(yè)是好事，之前全國(guó)互金整治辦確認(rèn)了108條的合規(guī)檢查細(xì)則，并對(duì)時(shí)間明確了要求?，F(xiàn)在是各地的互金整治辦落地執(zhí)行階段。目前行業(yè)依然信心不足，合規(guī)檢查的推進(jìn)，哪些平臺(tái)合規(guī)度好，在檢查過(guò)程中信息都會(huì)披露出來(lái)，平臺(tái)和投資人都會(huì)作為參考依據(jù)?！?/p>

同時(shí)，點(diǎn)融網(wǎng)相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，“點(diǎn)融網(wǎng)準(zhǔn)備好隨時(shí)接受檢查驗(yàn)收。在108條出臺(tái)時(shí)，我們的合規(guī)工作小組召開(kāi)緊急會(huì)議，希望在一個(gè)半月內(nèi)按照要求整改，形成自檢報(bào)告，提供給中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，作為備案前的儲(chǔ)備。”

上海市整治辦表示，此次合規(guī)檢查組織實(shí)施過(guò)程中，各區(qū)將進(jìn)一步壓實(shí)企業(yè)主體責(zé)任，做好政策傳遞和壓力傳導(dǎo)，督導(dǎo)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)情況按要求深入開(kāi)展自查，并積極配合自律檢查、行政核查，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)切實(shí)做到邊查邊改、即查即改、有序化解風(fēng)險(xiǎn)、切實(shí)保障出借人合法權(quán)益;通過(guò)合規(guī)檢查，將依法依規(guī)開(kāi)展分類(lèi)處置，對(duì)涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)，將及時(shí)移送公安司法機(jī)關(guān)查處打擊，對(duì)基本符合信息中介定位和各類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，將按規(guī)定報(bào)請(qǐng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)將其接入相關(guān)信息披露和產(chǎn)品登記系統(tǒng)。

8月27日，上海市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《上海市網(wǎng)貸行業(yè)失信信息錄入規(guī)則》征求意見(jiàn)稿，為規(guī)范上海網(wǎng)貸行業(yè)失信信息管理，加強(qiáng)惡意逃廢債等失信行為的約束和打擊，推進(jìn)上海市網(wǎng)貸行業(yè)信用體系建設(shè)，引導(dǎo)和促進(jìn)上海網(wǎng)貸行業(yè)規(guī)范、有序、健康發(fā)展，維護(hù)社會(huì)和金融穩(wěn)定。錄入主體范圍是指在網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)上借款的自然人、法人和其借款人。

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