央行反洗錢新規(guī) 建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)

• 2018年10月11日 GuoMeng來源：人民日報(bào) 464 24
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  投資與產(chǎn)出不成正比，鋁合金材料企業(yè)如何做出正確的投資規(guī)劃和戰(zhàn)略選擇？

  鋁合金是應(yīng)用最廣泛的有色金屬材料，具有優(yōu)異的物理特性和力學(xué)性能。焊接生產(chǎn)常用到的鋁合金主要是型材和板材，鋁合金的強(qiáng)化方式有變形強(qiáng)化和熱處理強(qiáng)化或者兩種強(qiáng)化方式兼有，強(qiáng)化后的各種鋁合...

人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)近日聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》。

央行反洗錢新規(guī)

人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)近日聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》。管理辦法要求從業(yè)機(jī)構(gòu)制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，核驗(yàn)客戶真實(shí)身份，并建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)?？蛻舢?dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。

管理辦法規(guī)定，從業(yè)機(jī)構(gòu)要確定并適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來源，不得為身份不明或者拒絕身份查驗(yàn)的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得與明顯具有非法目的的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。

從業(yè)機(jī)構(gòu)要建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺(tái)提交全公司的大額交易和可疑交易報(bào)告，并要對涉恐名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告，并依法對相關(guān)資金或者其他資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

管理辦法規(guī)定，人民銀行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺(tái)，使用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺(tái)完善線上反洗錢監(jiān)管機(jī)制、加強(qiáng)信息共享。中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺(tái)，確保網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺(tái)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)和資料的安全、保密、完整。金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)需要接入網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺(tái)，參與基于該平臺(tái)的工作信息交流、技術(shù)設(shè)施共享、風(fēng)險(xiǎn)評估等工作。

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