商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法征求意見(jiàn)稿原文

• 2018年12月28日 ZhangHongYuan來(lái)源：綜合 1428 94
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  技術(shù)升級(jí)提升競(jìng)爭(zhēng)力，行業(yè)轉(zhuǎn)型增強(qiáng)優(yōu)勢(shì)，眼內(nèi)人工晶體行業(yè)企業(yè)如何選擇？

  眼內(nèi)人工晶體又稱(chēng)人工晶狀體（intraocular lens），是經(jīng)手術(shù)植入眼睛里代替摘除的自身混濁晶體的精密光學(xué)部件，相當(dāng)于更換一個(gè)鏡頭。人工晶體是由人工材料合成的—種屈光度固定不變的透鏡，看3...

12月27日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布公告，正式批準(zhǔn)中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行設(shè)立理財(cái)子公司申請(qǐng)，兩家銀行理財(cái)子公司合計(jì)擬注冊(cè)資本達(dá)250億元，注冊(cè)地分別在深圳和北京。

(八)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九條 (非金融企業(yè)股東資質(zhì))境內(nèi)非金融企業(yè)作為銀行理財(cái)子公司股東的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);

(二)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄;

(三)經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄;

(四)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(五)入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在銀行理財(cái)子公司章程中載明;

(七)最近1年年末總資產(chǎn)不低于50億元人民幣，最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30%，權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50%(含本次投資資金，合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑);

(八)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條 (負(fù)面清單)有以下情形之一的企業(yè)不得作為銀行理財(cái)子公司的股東：

(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;

(二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;

(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多;

(四)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;

(五)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率明顯高于行業(yè)平均水平;

(六)代他人持有銀行理財(cái)子公司股權(quán);

(七)其他可能對(duì)銀行理財(cái)子公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第十一條 (注冊(cè)資本)銀行理財(cái)子公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低金額為10億元人民幣或等值自由兌換貨幣。

國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以調(diào)整銀行理財(cái)子公司最低注冊(cè)資本要求，但不得少于前款規(guī)定的金額。

第十二條 (入股限制)同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人參股銀行理財(cái)子公司的數(shù)量不得超過(guò)2家，或者控股銀行理財(cái)子公司的數(shù)量不得超過(guò)1家。

第十三條 (公司設(shè)立)銀行理財(cái)子公司機(jī)構(gòu)設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第十四條 (籌建申請(qǐng))籌建銀行理財(cái)子公司，應(yīng)當(dāng)由作為控股股東的商業(yè)銀行向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按程序受理、審查并決定。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第十五條 (籌建批準(zhǔn))銀行理財(cái)子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第十六條 (開(kāi)業(yè)申請(qǐng))銀行理財(cái)子公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)由作為控股股東的商業(yè)銀行向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第十七條 (機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè))銀行理財(cái)子公司應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

銀行理財(cái)子公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第十八條 (高管任職)銀行理財(cái)子公司董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格核準(zhǔn)制度，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)參照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定的行政許可范圍、條件和程序?qū)︺y行理財(cái)子公司董事和高級(jí)管理人員任職資格進(jìn)行審核，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

第十九條 (分支機(jī)構(gòu))銀行理財(cái)子公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立。根據(jù)需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)具有有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具備支持理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬和單獨(dú)核算等業(yè)務(wù)管理的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(二)理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)范穩(wěn)健，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為;

(三)具備撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力;

(四)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

銀行理財(cái)子公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)受理、審查并決定，相關(guān)程序應(yīng)當(dāng)符合《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》相關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

第二十條 (變更事項(xiàng))銀行理財(cái)子公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

(一)變更公司名稱(chēng);

(二)變更注冊(cè)資本;

(三)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu);

(四)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;

(五)變更公司住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所;

(六)修改公司章程;

(七)變更組織形式;

(八)合并或分立;

(九)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

銀行理財(cái)子公司股權(quán)變更后持股5%以上的股東應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東資格審核。變更股權(quán)后的股東應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的股東資質(zhì)條件。

第二十一條 (機(jī)構(gòu)解散)銀行理財(cái)子公司有下列情況之一的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后可以解散：

(一)公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn);

(二)股東會(huì)議決議解散;

(三)因公司合并或者分立需要解散;

(四)依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo);

(五)其他法定事由。

第二十二條 (終止清算)銀行理財(cái)子公司因解散、依法被撤銷(xiāo)或被宣告破產(chǎn)而終止的，其清算事宜按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)辦理。銀行理財(cái)子公司不得將理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)歸入其自有資產(chǎn)，因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

第二十三條 (其他行政許可程序)銀行理財(cái)子公司的機(jī)構(gòu)變更和終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍及增加業(yè)務(wù)品種等行政許可事項(xiàng)由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)受理、審查并決定，相關(guān)許可條件和程序應(yīng)符合《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》相關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

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