財(cái)富管理需求迎來爆發(fā)式增長(zhǎng) 財(cái)富管理行業(yè)未來發(fā)展前景分析

• 郭夢(mèng) 2023年8月29日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 301 12
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近年來，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展和居民收入水平不斷提高，居民投資理財(cái)意識(shí)不斷覺醒，財(cái)富管理需求迎來爆發(fā)式增長(zhǎng)。整體來看，過去十年的財(cái)富管理市場(chǎng)，行業(yè)轉(zhuǎn)型不斷深化，投資品種日漸豐富、投資渠道不斷拓寬、市場(chǎng)化水平持續(xù)提升，服務(wù)的內(nèi)涵也隨之得以拓展。

財(cái)富管理需求迎來爆發(fā)式增長(zhǎng)

近年來，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展和居民收入水平不斷提高，居民投資理財(cái)意識(shí)不斷覺醒，財(cái)富管理需求迎來爆發(fā)式增長(zhǎng)。整體來看，過去十年的財(cái)富管理市場(chǎng)，行業(yè)轉(zhuǎn)型不斷深化，投資品種日漸豐富、投資渠道不斷拓寬、市場(chǎng)化水平持續(xù)提升，服務(wù)的內(nèi)涵也隨之得以拓展。

財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

截至2022年末，我國(guó)高凈值人群達(dá)230萬人，同比增長(zhǎng)12.2%;中高凈值人群達(dá)1400萬人，同比增長(zhǎng)10.7%。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和金融科技的高度發(fā)展，財(cái)富管理人群的結(jié)構(gòu)日益趨于年輕化、普惠化、數(shù)字化，這也對(duì)財(cái)富管理服務(wù)的靈活性、便捷性以及個(gè)性化提出了更高要求。

2023年，財(cái)富管理行業(yè)迎來新發(fā)展機(jī)遇，洞察財(cái)富管理市場(chǎng)中投資者需求現(xiàn)狀及發(fā)展態(tài)勢(shì)，為客戶提供精準(zhǔn)直達(dá)且更為優(yōu)質(zhì)的創(chuàng)新服務(wù)，成為了財(cái)富管理行業(yè)共同的發(fā)展方向。

傳統(tǒng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)主要以銀行、券商、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)為主。在資管新規(guī)及相關(guān)政策的支持下，銀行理財(cái)子公司不斷發(fā)展壯大，逐步取代商業(yè)銀行成為銀行理財(cái)市場(chǎng)的主陣地，理財(cái)子公司市場(chǎng)份額占比已穩(wěn)步提高至六成以上，為財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展注入了新生力量。截至目前，銀保監(jiān)會(huì)已批準(zhǔn)31家銀行理財(cái)子公司籌建，30家獲批開業(yè)。此外，隨著我國(guó)金融市場(chǎng)逐步擴(kuò)大對(duì)外開放，更多的外資機(jī)構(gòu)開始加速布局我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)，如貝萊德、高盛、東方匯理、巴黎銀行等。財(cái)富管理行業(yè)參與主體的多元化，有利于加快引進(jìn)國(guó)際先進(jìn)的財(cái)富管理實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)，提升財(cái)富管理市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)效率，促進(jìn)機(jī)構(gòu)間的良性競(jìng)爭(zhēng)與發(fā)展。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2023-2028年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治黾巴顿Y戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢報(bào)告》分析

根據(jù)銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行陌l(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)半年報(bào)告(2023年上)》，2023 年上半年，理財(cái)投資者數(shù)量維持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。截至2023年6月末，持有理財(cái)產(chǎn)品的投資者數(shù)量達(dá)1.04億個(gè)，較年初增長(zhǎng)7.24%，同比增長(zhǎng)13.41%。如何更好滿足人民群眾多層次多樣化財(cái)富管理需求，是財(cái)富管理機(jī)構(gòu)共同面對(duì)的任務(wù)。

黨的二十大報(bào)告指出，中國(guó)式現(xiàn)代化是全體人民共同富裕的現(xiàn)代化。隨著居民收入快速增長(zhǎng)、全民理財(cái)意識(shí)覺醒和資本市場(chǎng)日趨完善，財(cái)富管理需求迎來了爆發(fā)式增長(zhǎng)。服務(wù)于經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和共同富裕成為新時(shí)代財(cái)富管理行業(yè)的新使命。

黨的二十大報(bào)告將“實(shí)現(xiàn)全體人民共同富裕”納入中國(guó)式現(xiàn)代化的本質(zhì)要求。隨著收入分配制度改革不斷推進(jìn)，我國(guó)將形成中間大、兩頭小的橄欖型社會(huì)結(jié)構(gòu)，中等收入群體比重將進(jìn)一步增加，中等富裕人群的財(cái)富管理需求將持續(xù)增長(zhǎng)。在共同富裕的政策目標(biāo)推動(dòng)下，我國(guó)財(cái)富管理將區(qū)別于海外市場(chǎng)專注服務(wù)高凈值客群的模式，逐步加大對(duì)大眾富裕階層的財(cái)富管理服務(wù)力度，發(fā)展具有普惠性質(zhì)的財(cái)富管理，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理普惠發(fā)展和高質(zhì)量發(fā)展協(xié)同推動(dòng)的良好局面。

2023年，隨著宏觀經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和資本市場(chǎng)的回暖，居民收入預(yù)期和風(fēng)險(xiǎn)偏好有望穩(wěn)步回升，前期因市場(chǎng)波動(dòng)而流失的資金或?qū)⒅鸩交亓鞯截?cái)富管理市場(chǎng)。預(yù)計(jì)2023年底我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到132.56萬億元，同比增長(zhǎng)11.9%。

2023年，隨著財(cái)富管理市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展和監(jiān)管政策的進(jìn)一步落地，財(cái)富管理行業(yè)的市場(chǎng)集中度有望進(jìn)一步提高。一方面，具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)和品牌優(yōu)勢(shì)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)將繼續(xù)保持領(lǐng)先地位，通過提供更加專業(yè)、全面、創(chuàng)新的財(cái)富管理服務(wù)，吸引更多的客戶和資金;另一方面，具有特色優(yōu)勢(shì)和差異化優(yōu)勢(shì)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)將繼續(xù)尋求突破，通過提供更加靈活、便捷、個(gè)性化的財(cái)富管理服務(wù)，滿足更多的客戶需求。

財(cái)富管理行業(yè)未來發(fā)展前景分析

未來居民財(cái)富的投資方向?qū)⒏嗟鼐劢褂诳萍紕?chuàng)新、產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全、消費(fèi)升級(jí)、國(guó)潮品牌、綠色轉(zhuǎn)型、養(yǎng)老醫(yī)療等領(lǐng)域。

未來，隨著居民家庭多元化理財(cái)需求的增長(zhǎng)和房地產(chǎn)配置的減少，房地產(chǎn)配置的“擠出效應(yīng)”也將持續(xù)弱化。

財(cái)富管理行業(yè)研究報(bào)告旨在從國(guó)家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析財(cái)富管理未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì)，挖掘財(cái)富管理行業(yè)的市場(chǎng)潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)域的深度研究，提供對(duì)產(chǎn)業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、區(qū)域結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、產(chǎn)業(yè)盈利水平等多個(gè)角度市場(chǎng)變化的生動(dòng)描繪，清晰發(fā)展方向。

欲了解更多關(guān)于財(cái)富管理行業(yè)的市場(chǎng)數(shù)據(jù)及未來行業(yè)投資前景，可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2023-2028年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治黾巴顿Y戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢報(bào)告》。

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  財(cái)富一般分為個(gè)人財(cái)富、社會(huì)財(cái)富、國(guó)家財(cái)富三種。財(cái)富管理是指以客戶為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流...

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