未來(lái)財(cái)富管理行業(yè)趨勢(shì)：財(cái)富管理需求迎爆發(fā)式增長(zhǎng) 家庭信托或成未來(lái)財(cái)富管理“新趨勢(shì)”

• 郭夢(mèng) 2023年10月16日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 940 59
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15日，“全球資產(chǎn)管理中心——上海國(guó)際活動(dòng)周2023”系列活動(dòng)：“信托為美好生活創(chuàng)造價(jià)值”投資者服務(wù)日活動(dòng)在上海舉行。針對(duì)未來(lái)財(cái)富管理發(fā)展等議題，與會(huì)專家普遍認(rèn)為，“家庭資產(chǎn)信托化”或成未來(lái)財(cái)富管理“新趨勢(shì)”。

未來(lái)財(cái)富管理行業(yè)趨勢(shì)：家庭信托或成未來(lái)財(cái)富管理“新趨勢(shì)”

家庭信托的推出是整個(gè)金融行業(yè)、整個(gè)資產(chǎn)管理和財(cái)富管理行業(yè)的一件大事。

15日，“全球資產(chǎn)管理中心——上海國(guó)際活動(dòng)周2023”系列活動(dòng)：“信托為美好生活創(chuàng)造價(jià)值”投資者服務(wù)日活動(dòng)在上海舉行。針對(duì)未來(lái)財(cái)富管理發(fā)展等議題，與會(huì)專家普遍認(rèn)為，“家庭資產(chǎn)信托化”或成未來(lái)財(cái)富管理“新趨勢(shì)”。

黨的二十大報(bào)告指出，中國(guó)式現(xiàn)代化是全體人民共同富裕的現(xiàn)代化。隨著居民收入快速增長(zhǎng)、全民理財(cái)意識(shí)覺(jué)醒和資本市場(chǎng)日趨完善，財(cái)富管理需求迎來(lái)了爆發(fā)式增長(zhǎng)。服務(wù)于經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和共同富裕成為新時(shí)代財(cái)富管理行業(yè)的新使命。

隨著經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的關(guān)鍵階段，金融市場(chǎng)供給和居民財(cái)富配置需求也正在發(fā)生著深刻變化。多層次資本市場(chǎng)建設(shè)、理財(cái)產(chǎn)品凈值化等一系列金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革驅(qū)動(dòng)資本市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)性變革，促進(jìn)了財(cái)富管理的高質(zhì)量發(fā)展，為居民財(cái)富向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化提供了廣闊空間。

財(cái)富管理是從客戶(或資金來(lái)源)的角度出發(fā)，參與者既包括傳統(tǒng)的全能 型投行、券商、私人銀行，也包括獨(dú)立第三方咨詢機(jī)構(gòu)、家族辦公室等。提 供的服務(wù)不僅包括金融服務(wù)，還包括稅務(wù)籌劃、信托、慈善、財(cái)產(chǎn)繼承、家 庭糾紛仲裁、子女教育、藝術(shù)收藏等個(gè)性化的服務(wù)，涵蓋了客戶全生命周期 的管理。

就財(cái)富管理參與機(jī)構(gòu)而言，全球主要有六類典型的機(jī)構(gòu)開(kāi)展財(cái)富管理業(yè) 務(wù)，分別是：私人銀行、投資銀行、綜合性銀行、家族辦公室、投資顧問(wèn)和 證券經(jīng)紀(jì)商。

從提供產(chǎn)品和服務(wù)的個(gè)性化程度、客戶資產(chǎn)水平兩個(gè)維度，將全球財(cái)富 管理的主要參與機(jī)構(gòu)類型進(jìn)行劃分。一類是服務(wù)高凈值和超高凈值客戶的私 人銀行、信托機(jī)構(gòu)、家族辦公室、投資銀行以及部分全能銀行，其中私人銀 行、信托機(jī)構(gòu)和家族辦公室提供的產(chǎn)品和服務(wù)更具個(gè)性化。另一類是以服務(wù) 大眾富裕客戶為主的第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司為主，其產(chǎn)品更加標(biāo)準(zhǔn) 化。

當(dāng)前，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大，未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)也開(kāi)始凸顯。在未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)方面，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)將朝著規(guī)范發(fā)展、專業(yè)化管理和客戶體驗(yàn)升級(jí)方向發(fā)展。首先，規(guī)范發(fā)展，將在更大范圍內(nèi)推行“三者分立”模式，將財(cái)富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)、客戶和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)分開(kāi);其次，專業(yè)化管理，將提高產(chǎn)品創(chuàng)新能力，構(gòu)建更為專業(yè)的產(chǎn)品投資組合;第三，客戶體驗(yàn)升級(jí)。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2023-2028年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治黾巴顿Y戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢報(bào)告》分析

中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)是中國(guó)金融服務(wù)業(yè)的重要組成部分，它包括理財(cái)服務(wù)、信托服務(wù)、基金管理等。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，近年來(lái)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大，市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展和居民收入水平的提高，財(cái)富管理市場(chǎng)的客戶群體不斷擴(kuò)大和多樣化。

2022年我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模達(dá)到118.49萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)8.7%。其中，銀行理財(cái)占比最大，達(dá)到51.6%，其次是基金、信托和保險(xiǎn)資管，分別占比為19.1%、11.8%和9.5%。另外，私募基金、券商資管、第三方理財(cái)?shù)绕渌愋偷呢?cái)富管理機(jī)構(gòu)也在不斷發(fā)展壯大，占比達(dá)到8%。

市場(chǎng)規(guī)模

2023年，隨著宏觀經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和資本市場(chǎng)的回暖，居民收入預(yù)期和風(fēng)險(xiǎn)偏好有望穩(wěn)步回升，前期因市場(chǎng)波動(dòng)而流失的資金或?qū)⒅鸩交亓鞯截?cái)富管理市場(chǎng)。預(yù)計(jì)2023年底我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到132.56萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.9%。

當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)正在經(jīng)歷新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)變，以新能源、高端制造為代表的新經(jīng)濟(jì)正在取代基建、地產(chǎn)等傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)，政策層面更加關(guān)注公平、綠色、安全等問(wèn)題。在經(jīng)濟(jì)動(dòng)能轉(zhuǎn)換過(guò)程中，資本市場(chǎng)的資源配置方向會(huì)領(lǐng)先實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)生變化。未來(lái)居民財(cái)富的投資方向?qū)⒏嗟鼐劢褂诳萍紕?chuàng)新、產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全、消費(fèi)升級(jí)、國(guó)潮品牌、綠色轉(zhuǎn)型、養(yǎng)老醫(yī)療等領(lǐng)域。

財(cái)富管理行業(yè)研究報(bào)告旨在從國(guó)家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析財(cái)富管理未來(lái)的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì)，挖掘財(cái)富管理行業(yè)的市場(chǎng)潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)域的深度研究，提供對(duì)產(chǎn)業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、區(qū)域結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、產(chǎn)業(yè)盈利水平等多個(gè)角度市場(chǎng)變化的生動(dòng)描繪，清晰發(fā)展方向。

欲了解更多關(guān)于財(cái)富管理行業(yè)的市場(chǎng)數(shù)據(jù)及未來(lái)行業(yè)投資前景，可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2023-2028年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治黾巴顿Y戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢報(bào)告》。

• 相關(guān)深度報(bào)告REPORTS

  

  2023-2028年中國(guó)電商智能倉(cāng)儲(chǔ)行業(yè)市場(chǎng)前瞻分析與未來(lái)投資戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告

  本研究咨詢報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家商務(wù)部、國(guó)家發(fā)改委、國(guó)家經(jīng)濟(jì)信息中心、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心、國(guó)家海關(guān)總署、全國(guó)商業(yè)信息...

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