廣東：到2027年租賃資產(chǎn)規(guī)模超1.5萬億元 融資租賃行業(yè)發(fā)展分析

• 吳澳燕 2023年10月20日 來源：中國新聞網(wǎng) 金融時報 861 53
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作為與實體經(jīng)濟聯(lián)系最為緊密的金融業(yè)務之一，融資租賃在服務中小企業(yè)、促進產(chǎn)業(yè)升級、優(yōu)化資源配置等方面發(fā)揮了重要作用，已成為我國現(xiàn)代服務業(yè)的重要組成部分，也是推動經(jīng)濟增長的重要引擎。

作為與實體經(jīng)濟聯(lián)系最為緊密的金融業(yè)務之一，融資租賃在服務中小企業(yè)、促進產(chǎn)業(yè)升級、優(yōu)化資源配置等方面發(fā)揮了重要作用，已成為我國現(xiàn)代服務業(yè)的重要組成部分，也是推動經(jīng)濟增長的重要引擎。

廣東省人民政府新聞辦公室19日舉行新聞發(fā)布會。廣東省地方金融監(jiān)督管理局局長于海平表示，到2027年，廣東要培育形成一批專業(yè)化特色化的百億元級乃至千億元級融資租賃和金融租賃企業(yè)集群，租賃資產(chǎn)規(guī)模要達到1.5萬億元以上，比2022年翻一番。

《廣東省大力發(fā)展融資租賃支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導意見》(以下簡稱《意見》)于近期印發(fā)實施。《意見》顯示，廣東要以橫琴、前海、南沙為集聚地，要打造立足灣區(qū)、聯(lián)動港澳、服務全國、輻射全球的融資租賃業(yè)發(fā)展高地。

《意見》提出，廣東將支持橫琴、前海、南沙發(fā)揮三個重大平臺建設的政策優(yōu)勢，建設融資租賃集聚區(qū)。截至目前，橫琴、前海、南沙三大平臺憑借自貿(mào)試驗區(qū)優(yōu)勢發(fā)展融資租賃已初具規(guī)模，其中南沙區(qū)融資租賃公司的租賃資產(chǎn)余額占全省融資租賃公司業(yè)務余額的50%左右。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國融資租賃行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預測報告》顯示：

融資租賃是國際上最普遍、最基本的非銀行金融形式。它是指出租人根據(jù)承租人(用戶)的請求，與第三方(供貨商)訂立供貨合同，根據(jù)此合同，出租人出資向供貨商購買承租人選定的設備。同時，出租人與承租人訂立一項租賃合同，將設備出租給承租人，并向承租人收取一定的租金。

根據(jù)不同監(jiān)管部門管轄、最低注冊資本及股東差異等，將融資租賃企業(yè)分為三類：一是銀保監(jiān)會監(jiān)管的金融租賃公司，其余兩類分別是內(nèi)資試點融資租賃企業(yè)和外商投資融資租賃企業(yè)，此兩類企業(yè)原先歸屬商務部監(jiān)管，2018年劃歸銀保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)管。金融租賃公司在資本充足率等要求更為嚴格，但在資金端具備優(yōu)勢，可在銀行間進行同業(yè)拆借。其中金融租賃公司平均規(guī)模較大，但整體業(yè)務規(guī)模上金融、內(nèi)資、外資三類融資租賃公司三分天下。

截至2022年末,金融租賃公司總資產(chǎn)規(guī)模達3.78萬億元，同比增長5.60%;租賃資產(chǎn)余額3.64萬億元，同比增長9.27%，其中，經(jīng)營租賃資產(chǎn)余額6656.94億元，同比增長20.16%，直接租賃資產(chǎn)余額3447.99億元，同比增長15.04%。

目前，融資租賃行業(yè)的業(yè)務主要集中在交通運輸、建筑工程、醫(yī)療設備、機械設備等領域。同時，隨著科技的不斷發(fā)展和應用，融資租賃行業(yè)正在逐步向數(shù)字化、智能化、綠色化方向轉(zhuǎn)型。

融資租賃行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

融資租賃行業(yè)對于經(jīng)濟周期非常敏感。由于固定資產(chǎn)投資需求對經(jīng)濟發(fā)展的敏感 度較高，反應幅度也要大于 GDP 的波動幅度，因此，受經(jīng)濟波動沖擊時，融資租賃業(yè) 交易額下降較快;當經(jīng)濟復蘇時，融資租賃業(yè)回升速度也相對較快。

金融租賃公司聚焦租賃業(yè)務本源，堅持立足實體、貼近實物、融入實業(yè)的發(fā)展方向，加大對綠色經(jīng)濟、先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等實體經(jīng)濟領域的支持力度。在支持綠色經(jīng)濟方面，積極服務我國“雙碳”目標，推進能源綠色轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)優(yōu)化。

截至2022年末，業(yè)務余額達7560億元，行業(yè)占比持續(xù)提升。在支持先進制造業(yè)方面，以國輪國造、儲能服務、新能源汽車等業(yè)務為抓手，引導金融資源向制造業(yè)有效聚集。截至2022年末，業(yè)務余額達1736.93億元，同比增長40.11%。在支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)方面，以“強鏈”“補鏈”為主線，推動戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融合集群發(fā)展。截至2022年末，業(yè)務余額達4400億元。

對中小微企業(yè)而言，生產(chǎn)設施設備的投入占比較大，設備的更新?lián)Q代對企業(yè)資金實力提出了較高要求。但受制于抗風險能力弱、融資渠道窄，中小微企業(yè)長期面臨“融資難、融資貴”的問題。與其它融資方式相比，融資租賃利用“融資+融物”的稟賦優(yōu)勢，不僅可以降低中小微企業(yè)的融資門檻，還可以為中小微企業(yè)提供方便快捷、量身定制的金融服務。截至2022年末，中小微企業(yè)租賃資產(chǎn)余額為18568.43億元，同比增長35.89%。

除了傳統(tǒng)基建領域的融資租賃業(yè)務，新型基礎設施建設相關領域也成為租賃公司關注的創(chuàng)新業(yè)務方向。

實際上，在投資方面，與傳統(tǒng)基建相比，新基建的推進能夠形成創(chuàng)新屬性的投資拉動，進而促進經(jīng)濟的高質(zhì)量轉(zhuǎn)型。與新基建相關的信息基礎設施、融合基礎設施與創(chuàng)新基礎設施的產(chǎn)業(yè)鏈具有高技術(shù)屬性，其涉及的5G基站建設、特高壓、城際高速鐵路和城市軌道交通、新能源汽車充電樁、大數(shù)據(jù)中心、人工智能、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)等細分領域的發(fā)展，能夠帶動大量新業(yè)態(tài)、新就業(yè)與新需求。

本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟信息中心、國務院發(fā)展研究中心、國家海關總署、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關報紙雜志的基礎信息等公布和提供的大量資料和數(shù)據(jù)，客觀、多角度地對中國融資租賃市場進行了分析研究。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國融資租賃行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預測報告》。

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