興業(yè)銀行理財(cái)規(guī)模達(dá)2.1萬億元 銀行理財(cái)產(chǎn)品營銷策略分析

• 2022年11月3日 HuangJiang來源：新浪 1042 66
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興業(yè)銀行表示，該行認(rèn)真落實(shí)“資管新規(guī)”及《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等監(jiān)管要求，加快理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，豐富理財(cái)產(chǎn)品線，提升投研能力，在總體平穩(wěn)增長的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)了回歸本源、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、提質(zhì)增效的效果。

銀行理財(cái)產(chǎn)品是商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃。在理財(cái)產(chǎn)品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權(quán)管理資金，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式雙方承擔(dān)。

興業(yè)銀行理財(cái)規(guī)模達(dá)2.1萬億元

截至9月末，興業(yè)銀行理財(cái)規(guī)模達(dá)2.1萬億元，較年初增長17%;根據(jù)普益標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布的銀行理財(cái)能力綜合排名，三季度興銀理財(cái)綜合理財(cái)能力排名第一，已連續(xù)20個(gè)季度位列榜首。

在經(jīng)歷3年過渡期后，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(簡稱“資管新規(guī)”)于2022年正式實(shí)施，我國理財(cái)市場(chǎng)迎來全面凈值化運(yùn)行時(shí)代。

興業(yè)銀行表示，該行認(rèn)真落實(shí)“資管新規(guī)”及《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等監(jiān)管要求，加快理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，豐富理財(cái)產(chǎn)品線，提升投研能力，在總體平穩(wěn)增長的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)了回歸本源、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、提質(zhì)增效的效果。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2027年銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)投資前景分析及供需格局研究預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

到9月末，符合資管新規(guī)的凈值型產(chǎn)品占比超過98%，產(chǎn)品凈值化進(jìn)度位居行業(yè)前列。同時(shí)，持續(xù)壓降老產(chǎn)品規(guī)模，防范存量產(chǎn)品反彈，目前該行老產(chǎn)品規(guī)模僅占理財(cái)整體規(guī)模的1.6%，低于行業(yè)平均水平，取得階段性成效。值得一提的是，在去年末該行同業(yè)專屬理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模已經(jīng)實(shí)現(xiàn)清零。

近期，招銀理財(cái)、中郵理財(cái)、多家銀行及理財(cái)子公司相繼發(fā)布調(diào)整現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品的公告，調(diào)整旗下現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的投資范圍、投資比例、申贖規(guī)則、估值方法等。金融業(yè)內(nèi)人士分析，調(diào)整之后現(xiàn)金管理類產(chǎn)品收益率會(huì)下降，但資金安全性會(huì)提升。

目前各家銀行及理財(cái)公司的整改進(jìn)度不一，但個(gè)別機(jī)構(gòu)仍存在現(xiàn)金管理類產(chǎn)品規(guī)模占比較高、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金不足、資產(chǎn)久期偏長的情況。在過渡期結(jié)束之后，現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品各方面都會(huì)向貨幣基金靠攏，過去的收益和流動(dòng)性優(yōu)勢(shì)不再。

銀行理財(cái)產(chǎn)品營銷策略分析

“雙11”預(yù)售活動(dòng)近日開啟，資管機(jī)構(gòu)也紛紛借這波“買買買”的東風(fēng)展開營銷?！吨袊y行保險(xiǎn)報(bào)》記者注意到，平安理財(cái)、光大理財(cái)、招銀理財(cái)?shù)染诮衲辍半p11”預(yù)售期間推介精選理財(cái)產(chǎn)品，方便投資者配置選購。

與此同時(shí)，在直播大行其道的當(dāng)下，資管機(jī)構(gòu)也積極開展直播互動(dòng)，在強(qiáng)化投資者教育的同時(shí)起到引流的效果。

“雙11”預(yù)售開啟當(dāng)天，平安理財(cái)推出“雙11理財(cái)精選”，包括“新安鑫64號(hào)觸盈封閉混合類”等1年期及以上產(chǎn)品、部分定開類理財(cái)產(chǎn)品以及多款靈活持有類產(chǎn)品，主打起購門檻低、“理財(cái)入門必備”等賣點(diǎn)。

光大理財(cái)則強(qiáng)調(diào)做好“雙11”期間財(cái)富積累的重要性，并介紹“陽光金15M創(chuàng)利穩(wěn)進(jìn)7期(封閉式)”產(chǎn)品，主打“配置穩(wěn)健”“資產(chǎn)優(yōu)質(zhì)”“封閉運(yùn)籌”等特征。

招銀理財(cái)配合“雙11”預(yù)售活動(dòng)發(fā)布的理財(cái)產(chǎn)品購買清單中涵蓋4款1年期及以上產(chǎn)品。

《2022-2027年銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)投資前景分析及供需格局研究預(yù)測(cè)報(bào)告》由中研普華研究院撰寫，本報(bào)告對(duì)該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對(duì)行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢(shì)預(yù)測(cè)等等。報(bào)告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動(dòng)態(tài)，對(duì)行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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  2022-2027年銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)投資前景分析及供需格局研究預(yù)測(cè)報(bào)告

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